「面對市場方向不明確,卻不敢入手?」
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這是最近許多在場外觀望或者是考慮減低部位的人的想法
當你挑選個股時,就有可能會提供風險意識,近而使得資金投入降低
雖然你可能避免掉風險,但也同時失去了上漲的機會
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長期來看(我們來看個後照鏡,從1960 年後開始)
股市是呈現正斜率的上漲趨勢
代表長期來看,股市上漲機率高於下跌機率
但如果你許多部位是放在個股上,你不一定可以取得一樣的成果
版塊會有興衰、強勢產業也會輪替
你所選的個股標的,有可能在輪替中消逝
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如果不是有遠大抱負,生平就是想打敗大盤的人
對於一般投資人而言,追求大盤的平均投資報酬率就好了
這件事情非常簡單,只要選擇正確的ETF
如:VOO, VTI, VT, 0050,這些都是代表大盤經濟的標的
投資策略也相當簡單:定期定額、穩定紀律
你再也不需要擔心現在是不是買股票的好時機,也不用擔心新冠肺炎、美國總統選舉對股市的影響
只要每隔一段時間,買一買,再關掉股票 APP 即可。
這就是由約翰.柏格發明的投資心法:「指數化投資(長期被動投資)」
同時也被巴菲特所推崇,建議多數投資人可以採取的方式。
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以下整理一些和指數化投資、ETF、複利效應有關的文章,歡迎分享:
【指數化投資:巴菲特推薦新手的被動投資】
👉 https://www.rayskyinvest.com/16508/index-investment
【《我畢業五年,用 ETF 賺到 400 萬》書摘與評論】
👉https://www.rayskyinvest.com/8296/read-book-5-years-4-million
【複利效應:諾貝爾獎金永遠發不完的秘密】
👉https://www.rayskyinvest.com/15222/the-compound-effect
【債券 ETF 投資教學:「影響債券價格的六個因素」】
👉https://www.rayskyinvest.com/3110/bond-invest
【一鍵完成資產平衡,每個人都可以學會的資產配置法】
👉https://www.rayskyinvest.com/5455/asset-allocation-etf
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「compound bond」的推薦目錄:
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- Print newspaper (noun phrase)
Meaning: Physical newspapers
Vietnamese: Báo giấy
- Strain our eyes (verb phrase)
Meaning: Damage to the eyes as they are forced to work too hard
Vietnamese: Làm căng, mỏi mắt
- To be in circulation (verb phrase)
Meaning: (for newspapers) Being published
Vietnamese: Thịnh hành, được lưu thông
- Column (noun)
Meaning: A regular section of a newspaper always written by one person
Vietnamese: Chuyên mục đặc biệt trên báo của một người
- Special features (noun phrase)
Vietnamese: Ấn phẩm đặc biệt
- Tabloid (noun)
Meaning: Gossip newspapers
Vietnamese: Báo lá cải
- Subscription (noun)
Meaning: An arrangement to receive something, usually a newspaper, by paying in advance
Vietnamese: Đăng kí trả trước
- To keep one’s self up-to-date (verb phrase)
Meaning: To ensure one has the most current and correct information
Vietnamese: Theo kịp dòng thời sự
- Expand one’s horizon (verb)
Meaning: To know more about a wide variety of things or issues
Vietnamese: Mở rộng tầm hiểu biết
- Bond (verb)
Meaning: Establish a relationship based on shared feelings or experiences
Vietnamese: Xây dựng mối quan hệ thân thiết hơn
- Comedy (compound noun)
Meaning: Entertainment programme designed to make people laugh
Vietnamese: Chương trình hài
- Addictive (adjective)
Meaning: Easy to cause someone to be addicted to it
Vietnamese: Dễ gây nghiện
- Couch potato (compound noun)
Meaning: Someone who spends all their time watching televisions
Vietnamese: Người dành nhiều thời gian để xem TV
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compound bond 在 Starman 資本攻略 Facebook 的最佳解答
我喜歡閱讀自己以前寫的文章,原因是可以了解以前的思路和想法,對refresh自己的投資思維很有幫助,這也是我堅持繼續寫blog的主要原因。本次重溫的舊文寫於2016年,記得我第一次公開分享REITs+Bond的操作大約是在2015年中,之後在東方日報專訪、iMoney的兩次專訪、經濟一週、壹週刊和明報等媒體的訪問中,媒體對於我這種投資操作都感到頗新鮮,有關報導的著墨也比較多,市場慢慢越來越多人有興趣去接觸一直以來被視為低收益、又悶蛋的兩種投資 - 房託和債券。
開始寫這個博客是在2015年中,寫這個博客的目的正是想帶出投資並非只有大家所熟悉的股和樓,不少大家認為是悶蛋、被忽略的投資其實也值得大家去研究。投資講求資產配置和多元化的現金流,多好的投資,如果過份單一和集中,也不健康。
本次重溫的舊文寫於2016年,當中最後一段我直至今天仍然認為相當重要:「投資,沒有永遠必勝的方程式及策略,投資心態及紀律性才是致勝關鍵。面對不同的市況,任何的投資策略都需要不時靈活微調,一成不變的投資方式不可能永遠長勝。」
【 REIT+Bond的現金流再投資操作】(舊文重溫)
//有讀開本blog的讀者可能都會知道筆者持有的金融資產組合以「REIT + Bond」組合為主,之前的文章也有介紹過。Bond 以短債為主,一般不長於3年(部份有5年),會利用債券本身的倉值(LTV)做槓桿投資,增加回報率。REITs一般不做槓桿,利用其價格波動性(Volatility)較低及高倉值的優勢,可作為槓桿債券組合的有效緩衝(Buffer),並作為滿足臨時現金需要的「提款機」,提升了整個投資組合(Investment Portfolio)的資產流動性及穩健性。
債券組合本身的設計是將不同派息月份的債券放在一起,使每月均會收到債券利息,以達至每月出糧的效果。債券利息每月有多有少,筆者會用於再投資(Re-invest)優質、前景看好、平穩增長的REITs組合,如領展(823.HK)、越房(405.HK)和某新加坡REIT等。
筆者本身是一個具有高度投資紀律的人,知足,不貪圖爆炸性的股價收益(有自知之名,知道自己無炒股賺錢的天賦及時間),只注種現金流及長遠的財富累積,相信「有數得計」的投資才能有效利用複息的威力(Power of Compound)累積財富。
筆者堅持以上投資策略多年,由筆者畢業後初出茅廬踏足社會工作開始,多年來行之有效,一開始時個餅雖然不大,但只要心態及策略方向正確,有計劃下堅持,要做大個餅不難。目前整個「REIT + Bond」組合市值翻了很多倍,而最重要是組合能續產生穩定的現金流。「REIT + Bond」資產配置的現金流再投資操作使REITs的持倉比例越來越高,亦即是槓桿緩衝的Cushion越來越厚,使組合越來越穩健,加上近月債券及REITs價格大幅升值,組合槓桿(Portfolio Leverage)已變得越來越低。
早前投資機會成本概念 一文曾解釋過,買債與買股票或REITs的策略和考慮是有分別的,當債券價格上升,Market YTM下降 (不是Historical YTM),繼續持有的機會成本就會上升。由於債券有到期日,臨近到期日債券價格會回歸Par (100),因而沒有長期收益增長的優勢,這點與投資REITs和決定是否繼續持有的策略有重大分別,這是為何筆者會選擇以債券組合作槓桿投資收取高息,再用定期收取的債息re-invest REITs,作為長遠資本增值、財富累積的基石。
在近月債券及REITs的升浪中,筆者選擇減持債券take profit獲利,而REITs一股不賣正正就是上述原因。由剛出來工作直到到現在,筆者從未沽出過一股REITs組合內的持倉,無論REITs價格升得多高,只要基本面沒變,派息的背後有盈利支持(可參考高息股 派息與盈利同步的重要性 ),筆者從來不理會其價格,無論升得多高跌得多低殘,筆者依然定期一股一股的增加持倉。直至目前為止,REITs組合的表現從沒有令筆者失望過,這裡指的不是股價,而是實實在在的盈利增長及派息。
基於市況的轉變,筆者「REIT + Bond」組合的比例及操作模式也作出了相應的調整。沽出債券所獲得的資金大部份已用於買入某優質REITs,目前REITs組合的持倉比例已遠較債券組合高,本年內不排除可能會進一減持債券的比例。因此,REITs價格的上升只會增加筆者再投資的成本,除非找到其他更好的、更值得投資的機會,否則這將會是現金流再投資操作的障礙。投資策略最重要是考慮投資組合收益的可持續性,而投資旅程從來都是長達數十年的旅程。心態、計劃、策略、執行,是最重要的因素,缺一不可...//
http://starnman84.blogspot.hk/2016/08/reitbond.html?m=1
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