【(免費文章) 做股債配置抗跌,教你挑選台股債券 ETF】
近期台灣股票市場受到武漢肺炎的影響,
1/30 暴跌 -696 點創史上單日最大跌點,
市場上除了防疫概念股以外,其餘股票一片慘綠,
但在此同時,卻也有許多的債券 ETF 卻是逆勢上漲,
例如 中信美國公債20年ETF (證券代號:00795B) 當日漲幅達 +5.95%
或是 中信優先金融債ETF (證券代號:00773B) 當日上漲 +3.26%
平常債券穩定領息,波動較股票市場小,
當股票下跌時,債券又有高機率會上漲,
一來可以彌補帳面上的虧損,二來又能夠賣掉上漲的債券換現金,轉而在股票大跌時加碼投入,
簡單來說,債券可以當成「避險工具」,當資產的「保護傘」。
根據我觀察多年下來,通常有做股債配置的人,
股市大跌時比較可以處之泰然。
在這篇文章中,我除了教你如何挑選台股債券 ETF,
更會跟大家分析一檔我相當看好的債券 ETF。
在武漢肺炎狀況尚不明朗的情況下,
資金肯定會持續注入債券 ETF 做停泊,
因此未來的幾個月都有可能會持續上漲,
所以錯過這篇分析相當可惜。
👉 點我免費閱讀:https://www.pressplay.cc/link/B31D718420?oid=042CD18803
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中信美國公債20年 在 [心得] 00795B中信美債20年- 看板Stock 的推薦與評價
00795B 中信美債20年
https://www.ctbcinvestments.com/Product/ETFDetail/7
基金規模 新台幣17,149,634,915元(2019/07/13)
經理費
●基金淨資產價值500億(含)以下:0.08%/年
●基金淨資產價值逾500億(不含):0.06%/年
保管費
●基金淨資產價值30億(含)以下:0.07%/年
●基金淨資產價值逾30億-200億(含)以下:0.06%/年
●基金淨資產價值逾200億-500億(含)以下:0.05%/年
●基金淨資產價值逾500億(不含)以上:0.04%/年
目前基金規模來到171億元,費用為0.08+0.06=0.14%。
若規模來到500億,費用就會變成0.10%
(TLT總內扣是0.15%)
同級競爭對手
00679B元大美債20年
管理費 300億(不含)以上:0.13%
保管費 200億(不含)以上:0.06%
00696B富邦美債20年
管理費 200億元以上:0.10%
保管費 200億元以上:0.06%
00687B國泰美債20年
管理費 0.20%
保管費 30億以上:0.10%
投資國內美債ETF好處有很多
1.因為直接持有美債,所以不用預扣30%稅給美國。TLT會預扣30%
2.可以利用國內券商,不必再開海外券商
3.可小額投資 (以2019-07-11收盤價來看一張約42500元)
4.新臺幣計價,降低匯率風險
因為是2019-04剛成立
建議先觀察一下,看看折溢價、追蹤誤差的情況,
以及有沒有其他隱藏的費用,再決定要不要購買
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