首先,「無理賠回饋金」的給付,是有前提存在的(例如幾年沒有申請過理賠金」。
其次,終身險保費A貴,這一點「小惠」對投保者來說,到底有多大的「吸引力」?
有關這類保單的詳細分析,個人將會在下一期專欄中進行討論~
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變更要保人有時真的一體兩面...
保險雖然可以節稅
但別忘了財產移轉時最重要的贈與觀念歐
一名吳姓婦人於民國104年死亡,生前1~2個月間,將名下一張新光人壽的終身還本壽險生存金7萬元
存入兒子銀行帳戶,並將國泰人壽及新光人壽共59張保單的要保人...
吳姓婦人的子女主張,變更保單要保人只是一種信託行為,是形式上的財產移轉,新要保人仍要維持保險契約的存續
最後行政法院裁定,駁回吳姓婦人4名子女的訴訟請求...
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