【法律一分鐘】高級專業投資人
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作者:惇安法律事務所 戴佑如律師
為落實投資人保護並維持投資彈性,許多國家(例如美國、英國、新加坡、日本)均設有「專業投資人制度」,將投資人依照財力、專業知識與經驗劃分為不同類別。我國現行法令(境外結構型商品管理規則)將投資人區分為專業機構投資人、專業投資法人/自然人及非專業投資人:
(1) 專業機構投資人是指金融機構(例如銀行、證券商)、政府基金、共同基金等,考量此類投資人本身對於金融產品相當熟悉,其得投資之金融商品較無限制,且無須簽署風險預告書亦不受金融消費者保護法保障。
(2) 專業投資法人/自然人是指具有一定財力及金融專業知識之投資人(例如總資產超過新台幣5,000萬元之法人),考量此類投資人資歷較高且具備相當的投資經驗,雖有保護必要但仍應賦予其彈性投資之空間,故允許該類投資人可投資較高風險商品(例如結構型商品)且不適用金融消費者保護法,惟仍需簽署風險預告書等文件。
(3)非專業投資人:即是指上述二類以外之投資人,多數民眾均可歸類於此類投資人。為維護此類投資人之權益,主管機關訂有嚴格之商品銷售流程,並限制其可購買之金融商品類型。
為活絡金融市場並考量公司資產之彈性配置,使非金融機構但具一定資歷之法人能靈活運用其資金,金融監督管理委員會擬增設「高級專業投資人」,使符合資格之法人(淨資產200億元以上、設有專職投資之專業人員、公司具3年以上投資經驗等)可比照專業機構投資人,除簡化金融商品投資流程外,並增加其可投資之金融商品範圍。
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這波最弱的就是金融股,這幾天是回測前波低點,KD也來到低檔,今天頭條的利多是否會刺激金融轉強,是多方氣勢強弱的關鍵。
【1年抵10年…26項金融 大開放】
行政院長江宜樺昨(5)日宣布,「國際證券業務分公司」(OSU)即日起開張,是金融業納入自由經濟示範區的最新創舉。金管會主委曾銘宗也宣示,在第1季、最慢6月底會一口氣開放26項措施,金融開放程度「一年抵十年」。
看好發展前景,行政院預估今年金融業徵才將新增2萬人;未來五年,銀行與證券商營收至少還會再進帳1,400億元。
據了解,金管會的26項開放措施,主要包括開放銀行推出「雙幣信用卡」、放寬在國內銷售的境外結構型商品可連結大陸地區商品、放寬債券型與平衡型基金可投資高收益債券、開放投信業者發行RQFII ETF等商品。
江宜樺、曾銘宗是在昨天舉行的金融納入自由經濟示範區啟動典禮上,作了上述表示。
昨天共元大寶來、凱基等12家券商,從江揆手中領到首批OSU執照。江揆說,示範區對OBU、OSU的最新開放,將帶來突破性商機;未來一兩年,政府還會促成公股銀行相互整併,先形成一家像樣的區域銀行,讓台灣進入過去十幾年來未有新格局。
曾銘宗還表示,將首度與金融總會合作舉辦金融就業人才招募博覽會。金融總會理事長李述德指出,計劃在今年上半年就會推動第一次金融就業博覽會,預估證券業基層人才需求最大。
李述德說,示範區開放後,銀行、證券、保險三大體系都將增加員工人數,求職博覽會將一改過去各家獨立作業的方式,由金融總會提供整合平台的「一站式服務」,讓業內的人才需求和資訊都可以在平台上流通。
全文網址: 1年抵10年…26項金融 大開放 | 財經焦點 | 財經產業 | 聯合新聞網 http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN1/8528695.shtml#ixzz2v8YthuHa
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