昨天一位警察同事回報下單失敗，經查證原因在於複委託連結到台幣帳戶，導致帳戶餘額不足交割失敗，臨櫃變更連結帳戶後隔天生效，再做下單。
確認北部客戶未成年開戶的流程，目前證券數位開戶只限於成年人，因為成年人開戶需要檢附的文件較簡單。
未成年人部分，需要父母協助辦理，由永豐理專另外安排時間開戶。
下午安排下週有位從嘉義北上的客戶開戶，客戶年紀較大，已經70多歲，因此需要事先聯繫銀行、證券預先準備。
原本流程皆是走數位開戶，但是客戶親臨現場的狀況下用紙本開戶的流程應該是較為順暢，能當場拿到銀行金融卡以及存摺並啟用帳戶馬上存錢。
具體流程要跟永豐窗口核對。
聯繫一位在花蓮的女士，年底有一筆資金支出用於買房，詢問收入支出以及資產負債的狀況後，發現其實情況還算穩健，儲蓄率高於50%，沒有不良負債，本身也有投資美股ETF。
狀況在於對於即將到期的應付款規劃不夠明確，在年底要交屋，但是後續無法預期的支出較多，建議先以儲備現金為主，目前也不適合新增單筆投資的部分，等交屋後現金流狀況確定之後再提撥資金定期定額投資美股ETF。
簡單的觀念諮詢當作服務，有趣的是，這位朋友分享如何快速上字幕，讓我在上YouTube 影片CC字幕的效率上升，十分感謝。
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