金管會今日在 #財政委員會 進行「強化金融機構海外業務風險控管監理機制」專案報告。立法委員針對投資「#基金風險收益等級」質詢主委黃天牧。
在低率時代社會瀰漫著投資流行風氣，造成許多小資族、年輕人紛紛投入以「存股」概念做投資。但目前投資大眾在進行投資時都會做一份投資屬性分析（KYC）表，且分成「保守型、「穩健型」跟「積極型」，依法銀行只能向客戶推薦符合他風險屬性的投資商品。
可是以基金來說，台灣唯二受益人超過10萬的兩檔ETF為例，這兩檔的風險收益等級上都屬於高風險的RR5；但反觀高收益債券型基金、屢屢發生問題垃圾債券，這種信用評級低的投資商品，在風險收益等級說明中卻被放在RR4、RR3，對照風險屬於「穩健型」(阿根廷過去20年倒債3次)？是不是表示台灣目前制度上的風險收益等級是以「短期價格波動作考量」，簡單說就是只要是「債券」就歸類「低風險」；反之「股票」就是歸類「高風險」？
完全無法真實反應投資商品的風險？
國文當場建議黃天牧主委，是不是應該將「信用風險」納入，才能做到充分揭露風險，保護投資大眾？黃天牧回應，會在2個月內與銀行公會針對目前制度上揭露投資商品風險收益等級進行檢討後報告。
#國文在財政
投資屬性分析積極型 在 [問題] jf大中華基金不讓我單筆買- 看板Fund 的推薦與評價
各位好, 第一次發問 ,請指教^^
我由國泰世華的網路銀行, 買jf大中華基金
定期定額購買, 每月三千
最近股市下跌, 我的投報率到了-16%
我想說, 趁機買單筆的, 買一萬
但 我想買時, 他說: 我的投資屬性是穩健型
這檔基金為積極型 ,依法不能購買
這是那來的規定阿
只要是積極型我都不能買嗎?
那為何我可以買到, 定期定額阿
是那裡設定錯了嗎??
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