這次CMX小聚的分享者很特別，李柏鋒老師不只是inside主編，也是知名的理財專家，過去曾在PTT擔任各大投資、保險相關的版主。最有趣的，柏峰老師曾在中研院擔任研究員，研究鯊魚十餘年。
熱愛鯊魚的他從大學就開始投入研究，但是鯊魚這種生物實在太奇妙，到底魚類怎樣能夠演化出鯊魚這種極具英姿的型態，成為演化學的斷層。一路從台大博士到中研院研究，柏峰老師的生涯最開始是生態研究，但最後卻斜槓出來成為台灣知名理財講師，在各大平台開課。
原本柏峰老師對理財也是一竅不通，可是結婚有小孩以後，開始研究怎樣打理家庭財務。學術圈出身的老師也從「讀論文」出發，開始研究許多財務金融相關的論文。結果這些研究卻讓他大失所望，因為最後的結論都是「人是不理性的」，沒有穩賺不賠的最佳投資法。
直到有一天，柏峰老師讀到一篇論文說：「人無法預測未來，但只要能承擔過程波動的風險，市場是長期穩定向上。」這讓老師茅塞頓開，因為市場整體是會一直往上的，那我們就不需要努力精挑各別的投資標的，而是要跟著市場整體走，投資指數，就能獲利。
有這些研究心得以後，柏峰老師開始把這些用學術研究心法融會貫通得投資訣竅分享在部落格上，一開始因為太專業沒有什麼大眾讀者，但慢慢得有其他學者跟大學注意到他的理論，也開始邀請他演講，而他也開始參與許多網路社群的討論，成為PTT許多相關版的版主，甚至受到商業週刊邀請開設理財專欄，最後成為媒體人。
對於理財，柏峰老師整理出三大關鍵，分別是：「理財、投資、保險」。
理財就是要開源節流，簡單的說就是要創造更高收入，然後節省花費。而了解自己的消費習慣很重要，老師拿出兩分帳本，光是從記帳內容，許多夥伴就能猜出記帳人的性別、年齡甚至是職業。老師建議大家記帳兩個月，看看自己的金錢都花到哪，然後是著在一些可以節省得地方節省。
但同時不是只有節省而已，更重要是要投資自己，讓自己能具備更多能力創造價值，比如去上專業相關課程等等。這樣才能讓自己的收入提高。每年都要花一定得費用來投資，這樣才能讓自己不斷成長。老師也很贊同戴勝益說得，薪水不超過五萬不要存錢，應該把多餘的時間精力在拓展能力跟人脈上。
關於投資，老師建議大家買一張0050放著不動，讓他來教大家怎樣理財。而且要有複利得概念，投資獲益要繼續投入，讓錢滾錢不斷增值。股債平衡也是一個方法，透過股票跟公債的搭配投資，讓自己不用擔心小範圍的波動，而是可以跟著市場大趨勢不斷前進。每年的「再平衡」，讓股債維持在6:4的比例，就可以維持穩定的獲利。
而開始精算未來退休的花費也是重要的，要知道退休必須要有多少資金，讓這些資金透過投資產生價值，不斷源源不絕的為自己的退休生活帶來收益。具體的方法很建議大家去上上老師在Hahow等平台的理財課程，有深入淺出的分享。
最後提到保險，保險其實非常重要，但大部分的人都不了解。保險就是每個人出一點錢，等有人出事的時候可以幫忙分擔，互助的概念。而且比如說勞保、汽機車強制險，這些我們都有的保險，大家卻不知道可以怎樣使用跟理賠，其實這些保障都大有用處。
買保險要考量到，當自己出了意外失去工作能力時，理賠金能不能負擔接下來的生活，又或者自己意外身故後，家人的照護問題。這些老師都有很詳盡的分享，在Hahow也有開課，很推薦大家去上。
這次的活動相當精采，不同於其他的理財講師，中研院出身、研究生態的柏峰老師帶來的分享讓我感覺到很有整體生態的全局觀，也就是big picture的藍圖，這次很謝謝Ariel邀請柏峰老師來CMX，帶給我們很受用的一堂寶貴理財課。
柏峰老師也是非常具有學者風範的溫和講師，給人很溫暖的感覺，期待未來能再更多上到老師的分享課程。
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理財課程ptt 在 Re: [討論] 大家都是怎麼學投資理財的呢？ - 看板CFP 的推薦與評價
※ 引述《rima0108 (Rima)》之銘言：
版上好多人分享自己的方法，我也來分享一下自己的
我也是初階幼幼班，股齡才一年的上班族，之前是靠柴鼠、市場先生、理財書籍度過專有
名詞期
我很喜歡的書，算是啟蒙書
富人不為錢工作的第一條件就是要培養財務智商，認清那些是負債那些是資產，所以我自
己會聽podcast來補充自己觀念不足的地方，因為我覺得用聽的很方便，尤其是在通勤的
時候
整理一些我會聽的頻道
1.股癌：
之前會聽股癌，平均一集40分鐘，內容很有趣，但語速有點快，我要回拉好幾次聽，主題
範圍蠻廣的、美台股都有講，我覺得很適合睡前聽，感謝主委
2.吳淡如人生實用商學院：
需要一點人生歷練的人來聽，平均一集半小時，偶爾會請來賓來一起聊天，講比較多房產
（她真的很推房地產XD）跟女人心情，我覺得很適合做家事的時候聽
3.豐投good：
日更「3重點看台股」跟周更「選股7+7」，平均一集10分鐘，它很短所以變成我騎車通勤
必聽的頻道，而且也有請分析師來講一下台股重點，講的內容多是電子股跟盤面趨勢，偶
爾提美股，我覺得還蠻受用的
4. 財報狗：
不同主題周更，平均一集半小時，當初是因為網頁風格做的不錯，分類也蠻符合我的邏輯
就一直使用，沒想到有podcast，周更風格偏休閒，加減聽
總結一下個人心得，股癌跟吳淡如的個人風格強烈，如果不喜歡聽就不勉強，另外豐投
good是一主持人配一分析師，專業度蠻可信的，而且坊間一堆有XX師的課程就要收費，這
個是免費的，它還有line@可以加，會把podcast重點再精簡成文字；財報狗是一主持人一
來賓互相丟主題討論，我自己覺得沒有分析師來的有力，但節奏輕鬆，而且是周更懶人包
也能快速回顧自己操作方向有沒有歪掉
用聽的聽資訊很容易錯漏掉很多關鍵，但很適合我這種手腳很忙的人…無論是通勤、作家
事、煮飯、畫畫時都能聽，所以如果大家有更好學投資理財的工具也歡迎給建議～
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.8.25 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1640313734.A.1FF.html
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