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關於 美國債券配息課稅 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

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在美國債券配息課稅這個產品中，有4篇Facebook貼文，粉絲數超過13萬的網紅股魚-不看盤投資，也在其Facebook貼文中提到， 全市場債券ETF優劣評價表，哪檔值得買一看就懂 🔥🔥🔥檔案下載： https://bit.ly/3jyGgDB . 我們在 8.6 的直播課程 上班族不看盤ETF選這四檔領一輩子 跟各位討論若是投資人壓根沒打算看盤的話，那有哪幾檔的ETF搭配在一起可以滿足一生的投資需求。而除了市場指數型的ETF外，...

「美國債券配息課稅」的推薦目錄：


美國債券配息課稅 在 股魚-不看盤投資 Facebook 的精選貼文

股魚-不看盤投資 By 股魚-不看盤投資

2021-09-01 20:52:20 有 80 人按讚
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全市場債券ETF優劣評價表，哪檔值得買一看就懂
🔥🔥🔥檔案下載： https://bit.ly/3jyGgDB
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我們在 8.6 的直播課程 上班族不看盤ETF選這四檔領一輩子 跟各位討論若是投資人壓根沒打算看盤的話，那有哪幾檔的ETF搭配在一起可以滿足一生的投資需求。而除了市場指數型的ETF外，債券型ETF對部分人來講是有點陌生的，甚至不了解該怎麼來找進出場的方式。
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之前老師有提過，債券ETF跟股票比起來簡單很多。只看評價跟殖利率就可以決定進出場的方式。像是長天期美債大多落在1~4%之間，靠近1%賣出、靠近4%積極買進，落在中間數值(>2%以上)時要定期定額或是閒錢投資都可以。那A級收益債2%賣出、6%買進，落在中間數值(>4%以上)時要定期定額或是閒錢投資都可以
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近期會提醒要開始注意殖利率的變化，因為美國政府的政策正在轉變，而不論是哪種轉變的方向都預期會讓美債殖利率的上升。這個轉變不會是明天就發生由近期的資料顯示，美國FED透過言語的方式來試圖穩定市場情緒避免殖利率上升提早發生，但研調機構的資料數據則認為以樂觀預期來看頂多撐到年底，明年上半年就開始出現升息現象。
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但我們更關心的是怎樣可以買到高殖利率的優質債券ETF，美債殖利率的上升會有極大機會連帶讓所有債券殖利率上揚。投資人若是對於在投資組合內放入債券ETF有興趣的，自然要把握這個機會來建立更多部位。
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買債券ETF有甚麼好處呢？
1. 配息數字穩定，可預期性高
2. 債券配息屬於海外收益免課稅，免補充保費。
非常適合保守投資與規畫退休金流的投資人運用。
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延伸閱讀：直播課程 上班族不看盤ETF選這四檔領一輩子
🔥🔥🔥 https://bit.ly/3lwTUZt

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以PMP的評估邏輯為基準，永遠將風險管理放在第一位思考。 -以財務報表為護體，避開地雷與假帳疑慮的公司 -以數據判讀為準則，排除個人情感的焦慮 我是股魚，在價值選股的股海中悠游自在.....
股魚-不看盤投資：https://stocksardine.com 。價值投資的奉行者，用數字解析企業的真價值，讓好企業幫投資人賺進滿滿的現金流。
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美國債券配息課稅 在 大詩人的寂寞投資筆記 Facebook 的最佳解答

大詩人的寂寞投資筆記 By 大詩人的寂寞投資筆記

2020-09-23 07:58:02 有 54 人按讚
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過去投資型保單連結的投資標的往往是基金，高收費的境外基金。

基金本身的高費用，再加上保單本身的成本與付給銷售人員的佣金，造成這類保單對資產累積相當不利。

值得留意的是，近年台灣保險業界開始出現與流行的’類全委保單”。

這種投資型保單，不是直接把基金作為讓保戶選擇的投資標的。而是把”全權委託帳戶”作為投資選項。

譬如”摩根多重趨勢收益組合”這個全委帳戶，在保險公司網頁可以查到這樣的資料

從”投資標的”一欄可以看到，這個帳戶不是替投資人去買股票與債券，是去買其他境外基金ETF。(其實是以境外基金為主)

帳戶經理費是1.7%。也就說，保戶透過這個全委帳戶投資，不僅會被收取帳戶本身1.7%的經理費，還要交基金的內扣費用。是雙重的高收費。

而且請注意，這個帳戶收取1.7%的費用率，替投資人管理一個股債搭配的投資組合。

這是一個全球股債分配的投資組合。股票部位就分成美國、歐洲、亞太與新興市場。債券分成政府債、新興市場債、高收債與企業債。整體股債比是64:36。

一般境外基金界的”高收費慣例”，是股票型基金經理費1.5%，債券型基金0.75%。(這是經理費而已喔，內扣總開銷到達2-3%以上者，所在多有。)

這個全委帳戶，不論是六成的股票部位，或是近四成的債券部位，全部向投資人收取1.7%的超高費用。

而且這個帳戶還不用分析公司財務或政府信用，來挑選股票與債券。它就是替你選現成的基金組成投資組合。

這樣一個青年旅館等級的陽春服務，資產管理公司收取五星飯店等級的收費。有多少資金在享受這樣”高級的服務”呢?

從圖中的”帳戶規模”可以看到，是5.65億美金，近150億台幣。

這些錢的主人在付出這樣的高費用後，日後出國恐怕必須拮据的在一、兩星飯店中做選擇，而賣出這些產品與經營這個帳戶的從業人員，因為豐厚的收入，則可以入住五星飯店。

這會不會太諷刺了?有甚麼必要這樣大方出讓自己的資產讓別人享受呢?

自己的資產，該為自己服務啊!

這個帳戶主要投資的基金如表:

可以看到除了第三大持股是一隻低成本的標普500 ETF之外，其他都是境外基金。而且沒有意外，摩根的帳戶投資的就是摩根的基金。

但這種”肥水不落外人田”的運作方式，等同這個帳戶的管理者就說:

”OK，我需要幾個標的，分別投資美國股市、歐洲股市、日本股市、全球高收債、與全球政府債。我們公司針對這些市場分別有發行哪些基金，名單給我，我就是選這些標的。”

請問，這還需要選嗎?就是那幾支基金啊。這樣的”服務”，跟你收每年1.7%。

1.7%是帳戶本身的收費。它投資的基金當然還有收費，如下表:

前十大標的個別比重加起來達整個投資組合87%。加權總開銷，是0.81%。

也就說帳戶管理費1.7%，加上它所投入的基金每年0.81%的費用，一年就可以吃掉2.5%的資產總價值。

假如這個投資組合，一年的整體自然現金配息率也就剛好是2.5%的話。一年2.5%的費用率，會把配息全部吃光。投資人等於為這個所得，交出100%的”稅率”。不過不是政府課稅，是基金公司”課稅”。

假如政府收40%、50%的所得稅，就會讓人民受不了了。金融業者可以對配息所得收取高達100%的”稅率”，還有上百億的資金毫無所覺得投入其中。

複雜收費模式成的理解困難與業者的努力掩飾，不能不說是”效果宏大”。

這個高額收費也沒有意外的，對績效造成嚴重負面影響。到2020八月31日為止，這個帳戶的五年累積總報酬是31.97%。(含撥回報酬率)

簡單投資全球股市的低成本指數化投資工具VT，同期間的年化報酬是10.22%，累積總報酬62.67%。中期美國公債ETF，IEI，同期間的年化報酬是3.27%，累積總報酬17.45%。

簡單的以股債比60:40計算，總報酬約是44.6%。遠遠勝過這個管理帳戶31.97%的報酬。(註)

摩根全權委託帳戶，高風險資產比重較高，低風險資產部位也去冒更多的風險，聘請了一位全權帳戶經理人，還有十幾個專業基金經理人，努力了五年的成果是:

”更高的風險與更低的報酬。”

這種做法似乎是一個慣例。譬如我們看國泰人壽委託聯博的全球成長收益帳戶。

聯博帳戶三年累積總報酬是10.28%。

全球股市ETF，VT，同期間的年化報酬是8.74%，累積總報酬28.58%。高評等美國公債ETF，IEI，同期間的年化報酬是4.24%，累積總報酬13.27%。

簡單固定股債比60:40計算，總報酬約是22%。遠遠勝過聯博帳戶10%的報酬。其實光是全部投資美國公債，13%的累積報酬就贏過這個帳戶了。

然後聯博的說明單張上還寫著這樣的”帳戶特色”

"動態資產配置，獨家資產配置策略，因應市場變化，靈活調整。"

獨家?靈活?

完全不是獨家，一點也不靈活的固定股債比60:40，就贏你了耶。

表面話講得漂亮，實際成果難看。似乎是主動資產管理界一種很難避免的尷尬。

透過這類帳戶投資，投資人幾乎可以確保自己將付出更高的費用，然後拿到更差的成果。

完整表格與討論，可見今天文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2020/09/1.html

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美國債券配息課稅 在 綠角財經筆記 Facebook 的最佳貼文

綠角財經筆記 By 綠角財經筆記

2020-09-23 07:54:20 有 1,472 人按讚
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過去投資型保單連結的投資標的往往是基金，高收費的境外基金。

基金本身的高費用，再加上保單本身的成本與付給銷售人員的佣金，造成這類保單對資產累積相當不利。

值得留意的是，近年台灣保險業界開始出現與流行的’類全委保單”。

這種投資型保單，不是直接把基金作為讓保戶選擇的投資標的。而是把”全權委託帳戶”作為投資選項。

譬如”摩根多重趨勢收益組合”這個全委帳戶，在保險公司網頁可以查到這樣的資料

從”投資標的”一欄可以看到，這個帳戶不是替投資人去買股票與債券，是去買其他境外基金ETF。(其實是以境外基金為主)

帳戶經理費是1.7%。也就說，保戶透過這個全委帳戶投資，不僅會被收取帳戶本身1.7%的經理費，還要交基金的內扣費用。是雙重的高收費。

而且請注意，這個帳戶收取1.7%的費用率，替投資人管理一個股債搭配的投資組合。

這是一個全球股債分配的投資組合。股票部位就分成美國、歐洲、亞太與新興市場。債券分成政府債、新興市場債、高收債與企業債。整體股債比是64:36。

一般境外基金界的”高收費慣例”，是股票型基金經理費1.5%，債券型基金0.75%。(這是經理費而已喔，內扣總開銷到達2-3%以上者，所在多有。)

這個全委帳戶，不論是六成的股票部位，或是近四成的債券部位，全部向投資人收取1.7%的超高費用。

而且這個帳戶還不用分析公司財務或政府信用，來挑選股票與債券。它就是替你選現成的基金組成投資組合。

這樣一個青年旅館等級的陽春服務，資產管理公司收取五星飯店等級的收費。有多少資金在享受這樣”高級的服務”呢?

從圖中的”帳戶規模”可以看到，是5.65億美金，近150億台幣。

這些錢的主人在付出這樣的高費用後，日後出國恐怕必須拮据的在一、兩星飯店中做選擇，而賣出這些產品與經營這個帳戶的從業人員，因為豐厚的收入，則可以入住五星飯店。

這會不會太諷刺了?有甚麼必要這樣大方出讓自己的資產讓別人享受呢?

自己的資產，該為自己服務啊!

這個帳戶主要投資的基金如表:

可以看到除了第三大持股是一隻低成本的標普500 ETF之外，其他都是境外基金。而且沒有意外，摩根的帳戶投資的就是摩根的基金。

但這種”肥水不落外人田”的運作方式，等同這個帳戶的管理者就說:

”OK，我需要幾個標的，分別投資美國股市、歐洲股市、日本股市、全球高收債、與全球政府債。我們公司針對這些市場分別有發行哪些基金，名單給我，我就是選這些標的。”

請問，這還需要選嗎?就是那幾支基金啊。這樣的”服務”，跟你收每年1.7%。

1.7%是帳戶本身的收費。它投資的基金當然還有收費，如下表:

前十大標的個別比重加起來達整個投資組合87%。加權總開銷，是0.81%。

也就說帳戶管理費1.7%，加上它所投入的基金每年0.81%的費用，一年就可以吃掉2.5%的資產總價值。

假如這個投資組合，一年的整體自然現金配息率也就剛好是2.5%的話。一年2.5%的費用率，會把配息全部吃光。投資人等於為這個所得，交出100%的”稅率”。不過不是政府課稅，是基金公司”課稅”。

假如政府收40%、50%的所得稅，就會讓人民受不了了。金融業者可以對配息所得收取高達100%的”稅率”，還有上百億的資金毫無所覺得投入其中。

複雜收費模式成的理解困難與業者的努力掩飾，不能不說是”效果宏大”。

這個高額收費也沒有意外的，對績效造成嚴重負面影響。到2020八月31日為止，這個帳戶的五年累積總報酬是31.97%。(含撥回報酬率)

簡單投資全球股市的低成本指數化投資工具VT，同期間的年化報酬是10.22%，累積總報酬62.67%。中期美國公債ETF，IEI，同期間的年化報酬是3.27%，累積總報酬17.45%。

簡單的以股債比60:40計算，總報酬約是44.6%。遠遠勝過這個管理帳戶31.97%的報酬。(註)

摩根全權委託帳戶，高風險資產比重較高，低風險資產部位也去冒更多的風險，聘請了一位全權帳戶經理人，還有十幾個專業基金經理人，努力了五年的成果是:

”更高的風險與更低的報酬。”

這種做法似乎是一個慣例。譬如我們看國泰人壽委託聯博的全球成長收益帳戶。

聯博帳戶三年累積總報酬是10.28%。

全球股市ETF，VT，同期間的年化報酬是8.74%，累積總報酬28.58%。高評等美國公債ETF，IEI，同期間的年化報酬是4.24%，累積總報酬13.27%。

簡單固定股債比60:40計算，總報酬約是22%。遠遠勝過聯博帳戶10%的報酬。其實光是全部投資美國公債，13%的累積報酬就贏過這個帳戶了。

然後聯博的說明單張上還寫著這樣的”帳戶特色”

"動態資產配置，獨家資產配置策略，因應市場變化，靈活調整。"

獨家?靈活?

完全不是獨家，一點也不靈活的固定股債比60:40，就贏你了耶。

表面話講得漂亮，實際成果難看。似乎是主動資產管理界一種很難避免的尷尬。

透過這類帳戶投資，投資人幾乎可以確保自己將付出更高的費用，然後拿到更差的成果。

完整表格與討論，可見今天文章:
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美國債券配息課稅 在 [請益] 債券基金會有30%股息稅嗎？ - 看板Foreign_Inv 的推薦與評價


作者dreamsweaver (夢想者)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 債券基金會有30%股息稅嗎？
時間Mon Jan 21 11:39:00 2019


昨天參加izaax大分享會，

　聽到i大說債券是台灣投資人唯一不適合用ETF方式投入的

他說的理由是，因為債券ETF的配息會被扣30%股息稅。

所以他建議選一個費用低的基金會更適合。

　難道在台灣用基金方式買美國債券就沒有30%股息稅問題嗎？

我初步查一下，好像還是有扣。所以不太確定，上來問問一下大家專業意見。

不好意思喔。

　

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.203.100
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1548041942.A.742.html
推 badfood: 債券ETF/基金都是一樣的 有些有扣稅 有些沒有 01/21 11:49
→ ffaarr: 會扣在裡面，但稅率是多少就不一定，要看標的和基金註冊地 01/21 11:53
推 Latte7: 這沒有一概而論的答案 01/21 12:29
推 shimax: 其實債券有分很多種類...部份國債etf是會退稅的(看券商) 01/21 12:42
推 yu830913: ETD不扣稅啊，也是債券 01/21 12:55
→ hijacker: 應該是沒扣 ETF直接持有債券是不用30%的稅 01/21 13:13
→ hijacker: 我是說買台灣的ETF 買美國的ETF是會被扣30% 01/21 13:14
推 dojob: 透過台灣買美國的etf不用扣稅嗎？！ 01/21 14:13
→ robler: 要 但是不是30%直接扣 01/21 14:21
推 james198978: 富邦復委託 TBB 沒扣30%給你參考 01/21 17:37
→ dreamsweaver: ETD不扣、直接買單一債券(直債)也不扣 01/21 19:25
→ dreamsweaver: 我主要想比的是基金與ETF。(因為比較不想持有單一 01/21 19:26
→ dreamsweaver: 公司債或單一公債 01/21 19:26
→ dreamsweaver: 綜看以上網友回答，真的要一檔一檔研究才知 01/21 19:27
推 hsufong: BND 不是退稅率很高 應該還好 01/21 19:46
→ narowang: 債券（美債）基金（非ETF)要看發行公司，舉例來說買盧森 01/21 20:03
→ narowang: 堡註冊發行的基金原則上基金公司收取債息時，受益不會有 01/21 20:03
→ narowang: 預扣稅，而收益配發上也不會對台灣投資人扣取預扣稅額 01/21 20:03
→ narowang: 在佈置固定受益面而言基金還是有存在的價值 01/21 20:06
推 badfood: 債券ETF配息也是有些有扣稅有些不扣 所以選ETF/基金 01/21 20:23
→ badfood: 不是重點 是你想買的標的(債券/ETF)配息會不會被扣 01/21 20:23
推 badfood: (債券基金/ETF) 01/21 20:27
推 csjan: #1QRMzBqk 這篇有網友回報 我覺得應該要置底 01/21 20:33
推 hb0922: I大建議之後買進的是美國十年期國債吧？ETD都被他歸類在 01/22 00:26
→ hb0922: 風險性資產噢...... 01/22 00:26
→ hb0922: 話說有人知道怎樣投資美國十年前國債比較方便嗎？ 最好是 01/22 00:27
→ hb0922: 能有配息機制的 01/22 00:27
→ jason613811: 大昌複委託 TBB DKT CTBB 沒預扣也給大家參考 01/22 07:54
→ dreamsweaver: 回hb0922大，在台灣買投資美國十年公債比較接近的是 01/22 08:42
→ dreamsweaver: 元大美國政府7至10年期債券基金-00697B（這是ETF） 01/22 08:43
→ dreamsweaver: 如果對應起來海外的ETF應該是IEF 01/22 08:44
→ dreamsweaver: 基金類的話好像沒看過。 01/22 08:44
→ dreamsweaver: 之前有看過元大出的美債ETF，有一個元大美債20年 01/22 08:45
→ dreamsweaver: (00697B)，這個不會被扣30%股息稅 01/22 08:46
→ dreamsweaver: 上面打錯，美債20年代號是00679B 01/22 08:46
→ dreamsweaver: 00679B不扣30%稅，所以我猜00697B也應該不會扣 01/22 08:47
推 face: 台灣都不會被扣稅啦 01/22 12:16
推 hb0922: 謝謝dream大，我這次也有上I大的分享課。不過我注意到元大 01/22 15:40
→ hb0922: 20年的好像有固定配息，但是7-10年的那一隻好像沒有固定配 01/22 15:40
→ hb0922: 息？ 不知何故？ 01/22 15:40
推 shinchuan: 若是在台股買，最大的差異是匯差、手續費及折溢價 01/22 21:58
→ dreamsweaver: 如果IEF自動退稅率高到九成，那用FT買其實划算多了 01/23 09:14
→ dreamsweaver: 因為買元大7-10年會有券商手續費問題 01/23 09:14
→ dreamsweaver: 而且元大7-10年好像交易量不是很大 01/23 09:15
→ dreamsweaver: 不過不確定IEF在FT自動退稅率有沒有到九成 01/23 09:19
→ dreamsweaver: 這一篇#1Okx7KE4，IEF在TD可以自動退稅約九成左右 01/23 09:20
→ dreamsweaver: 理論上FT可能不會退這麼多，FT自動退稅很差 01/23 09:20
推 postmaster00: FB:美股現金流-市政債ETD特別股CEF討論區 01/29 12:46






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所以當你是美國稅務居民時，你領的股息就會部分按「0%~20%」課稅，另外股票如果 ... 股票就不會配息，自然你投資這些股票唯一賺錢的方式就是賺「資本利得（價差）」。

#14. 資產配置初步—稅務考量續(Asset Allocation in ... - 綠角財經筆記

美國 對美國債券基金和ETF配息課30%的稅，讓美國債市的吸引力比起其它政府債遜色頗多。面對此種狀況，有幾種建議作法。 首先是直接買美國債券，而不透過 ...

#15. ＜海外投資--債券篇＞投資海外債超級大戶才課得到稅- 自由財經

台灣民眾投資美國相關稅率. 記者廖千瑩、吳佳蓉／專題報導. 各國股息稅負. 不少投資人買海外債券，經常擔心稅制問題，專家指出，投資海外債券的配息 ...

#16. 用ETF投資債券，勝率竟比主動投資低！為何跟股票相反？-風傳媒

稅項：直接投資美債，支付的債息屬於利息（Interest），不用繳任何稅項。但不知為何一轉為債券ETF，就被定性為股息（Dividends），被強行先繳交30%股息稅。

#17. 存股族看過來，美國「公司債」也會是好選擇！動輒利息7%

而且，美股市場的債券配息不課稅（利息是公司為了使用我的借款而付出的成本，沒有課稅的道理），但股息卻會課所得稅（可是「債券ETF」的配息 ...

#18. 如何購買美債？2023美國債券投資方法，小資族也可以輕鬆入手

什麼時機點適合買美債？ · 每一季可以領到10.175美元 ， · 一年加起來會是40.7美元喔 !(通常買美股領股息會有30的扣稅，但美國債券的利息，是不用繳30%的 ...

#19. 境外債券基金配息是否預扣30%? | 強基金fundhot

ETF是封閉型、被動式基金，預扣30%也是美國政府收去，跟台灣無關(但通常在外國已繳稅的所得，在本國可扣除)。在版上說的配息基金是開放型、主動式基金，就 ...

#20. 美、英、台上市各類資產ETF股息稅資訊比較整理

1、美國ETF：債券配息給ETF時不扣稅，ETF配息時扣30%，有些券商會隔年自動全數退稅，若未退可申請NEC退稅。 2、英國ETF：債券配息給ETF時不扣稅，ETF配息 ...

#21. 【美股入門】投資美股要繳什麼稅？30%股息預扣稅是什麼 ...

也就是說，美國稅務居民投資美股，不僅股利所得要繳稅，連資本利得也要併入所得 ... 不參加除息：這種做法比較麻煩，因為美國跟台灣不同在於配息的頻率很高，台灣一年 ...

#22. Re: [標的] 00687B 美債20年ETF 長期不停損多- nStock 新聞文章

債券 所配的債息要繳稅？ 下面這個資訊是正確的嗎？ 優勢➂ 債券ETF配息若超過100萬元，才要納入最低稅負基本所得額申報。而且若基本所得額低於670萬元，就只要繳一般 ...

#23. 海外債券商品簡介 - 華南永昌證券

舉例: 遇美國休假，則無法交易美債; 遇香港休假，則無法交易點心債。 ... 行之人民幣計價債券(如點心債)配息，一般無預扣稅。 ... 於扣繳稅及利息稅。

#24. 基金搜尋| 中租投顧

操作 報酬率％ 操作 三個月 六個月 今年以來 一年 二年 三年 五年 成立以來 1.98 2.74 3.9 4.22 2.7 7.66 10.13 N/A

#25. 美股股息課稅後還划算嗎？美股配息.課稅細節一次看！ - 袋鼠金融

做為外籍人士投資美股，只需要預扣30% 股息稅，將來你拿到的會是稅後的股息，而買賣股票的資本利得則不需扣稅。因此相較於美國人投資美股需負擔最高將近60 ...

#26. 00795B)，也同樣是0.15% 而且買台灣發行的債券ETF還多了幾 ...

而且買台灣發行的債券ETF還多了幾個好處，配息不扣稅，不用繳納證交稅，配息不扣二代健保，享有海外所得+基本所得670萬免稅額，買法跟台灣股票一樣，也不用先到海外券商 ...

#27. 美國投資稅務-資本利得課稅、股利、退休金、優惠稅率

美國 聯邦債券可以說是最穩定、也相對投資風險低的債券。也由於此低風險特性，雖然是美國聯邦政府發行的債券，但在Federal Income Tax聯邦所得稅Level，是 ...

#28. 年化配息率達4％～6％！00751B配息出爐了！ - 台灣好新聞

債券 ETF更有節稅優勢，因其配息收益計入海外利息所得，適用個人最低稅 ... 目前元大AAA至A公司債(00751B)的持債包括跨國電商亞馬遜(Amazon)、美國最大 ...

#29. 想要省稅嗎?存債券ETF比存股多賺318萬元！ - Money錢雜誌

怪老子用Excel做了試算：甲用1千萬元買進殖利率5%的股票領股息，乙拿1千萬元買配息率5%的債券ETF，由於甲的股息來源為「境內」，股利所得要併入所得課稅， ...

#30. 債券所配的債息要繳稅？ - StockFeel 股感

基本上只要是投資債券所獲得的利息都要被課稅，所以照理來說並不需要特別注意什麼？然而問題在於債券會依照註冊地區的不同，分為境外債券（ 海外債） ...

#31. 海外債券ETF投資觀察重點

股利：美國掛牌債券ETF大多每月配息，臺灣投資人必須繳交30%股利稅予美國政府，此外，美國雖然不課徵債券ETF資本利得稅，但海外ETF交易資本利得及利息收入，仍須納入 ...

#32. 【美國稅務】外國人投資美國金融產品的稅務問題 - 浩富集團

在美獲取的聯邦公債利息、銀行利息不用付稅。不過，如果你是通過債券基金或者債券ETF來持有的美國債券，那麼，該基金或者ETF每次派發給你的 ...

#33. 扣繳利息所得- 交易稅賦及交易方式 - 元大證券-債券

元大證券致力於商品及服務創新，創造24小時數位化金融圈，使用人工智慧及大數據技術提供全智能選股下單投資利器，打造交易理財入口平台，結合新種業務為投資人提供一站 ...

#34. 【美股要繳30%股息稅？】善用3點優勢，税金小到可以完全忽略

因為美國公司很多都不喜歡配發股息，因此大多發的很少或者甚至不發，所以30％美股股息稅對你整體的成本可能就只佔0.06%，甚至更少。 以台灣熱門的存股標的 ...

#35. 美股稅制更新：PTP/ETF扣10%？+股息稅30%？投資者必讀 ...

美股在美國是不扣稅的，不過以投資人的身分，在台灣需要依照規定申報海外所得，不一定要繳稅。而台股在賣出的時候會收取「證券交易稅」千分之三。 【舉例給你看】.

#36. 投資雷達》要報稅了，基金相關的稅還沒弄清楚？

值得注意的是，投資境外資產的基金配息屬於海外利息收入，不能與海外財產所得互抵。 4. 還有其他收入來源？要小心漏報稅. 如上述提到的，海外所得項目如果 ...

#37. 境內或境外基金繳稅大不同- 熱門投資- 市場觀測- 財富管理

但境內基金如果有「配息」且來源是國內的有價證券，就要併入利息、股利所得之內合併計算。舉例來說，陳媽媽買境內配息型基金，每月配息5萬元，全年領息60萬元，則 ...

#38. 3.基金所得到底會不會被課稅？基金的賦稅問題 - 基富通

配息 收益一律都會被課稅，差別在於，如果基金是境內基金並且投資標的在台灣，股票股利併入綜合所得稅計算(8.5% 免稅)，債券利息則採10%分離課稅；其餘的配息收益，則都屬於 ...

#39. 美股股息(Dividend)預扣30％股息稅可以申請退稅嗎 ...

對於屬於利息(Interest) 性質的配息可以免扣30%的稅款 ... 根據美國稅法，國內投資人投資美股之股息(Dividend)，需依最高稅率30%就源扣繳，且依法無法退稅；.

#40. 投資美股要繳30%的股息稅？三種避開繳稅的方法 - Yale Chen

【舉例】 美國A公司今年配息100元（以下舉例皆以非美國居民、綠卡身分） ◼ 台灣、香港、新加坡、馬來西亞的投資者，扣除30%股息税實際只會領到70元入 ...

#41. 分離課稅-稅務-MoneyDJ理財網

因為投資債券的門檻不低，所以多數為高資產族群，採用分離課稅可以有效節稅，對綜所 ... 萬，假如106年富邦一號的殖利率有約3.8%左右，配息所得為76萬，採用分離課稅76 ...

#42. 投資美國市場必知的稅務懶人包

投資美股市場的朋友大概都知道，非美國居民（Non-Resident Alien, NRA）投資美股，是不用繳交資本利得稅的，但美股的派息（台稱「配息」）有30%的預扣 ...

#43. 投資美股怎麼「稅」？1張表搞懂美國稅負問題！ - moneybar

美國 境內金融投資常見的商品有三項：銀行存款、債券、股票及基金。 ... 及債券配息都是免稅的，但是投資美國的股票及基金就須要注意以下的課稅原則：.

#44. ETF客戶配息查詢 - 中國信託投信

ETF收益分配(配息)金額認列之所得扣繳年度依配息發放日為基準。 ... 信託基金或其他信託基金，其信託利益於實際分配時，由受益人併入分配年度之所得額，依法規定課稅。

#45. 美國稅基礎攻略

在屬人主義之下，凡在美國設立登記的公司，以及個人具有美國公民身分、. 持有綠卡者或因在美國停留天數達稅務居民標準者，即應就其全球所得在. 美國課稅。另根據屬地主義， ...

#46. 海外投資的稅務考量(Tax issues on foreign investing) - 指數型 ...

當蘋果配息時，美國IRS不會對VT收取Level 1的股息稅，因為VT註冊國也是美國，只能在美國的交易所交易，所以美國政府只要針對持有VT的自然人或法人課徵 ...

#47. 稅務專題︱一次搞懂最低稅負制（四）︱海外所得3 - 兆豐證券

而台積電ADR是一種美國存託憑證，所表彰的是註冊地在台灣的台積電股權，若取得該公司所獲配的股息，則該股息的所得分類原則上為國內的股息所得。 但實務上為了課稅的 ...

#48. 詳究高股息ETF之配息來源及課稅方式(稅會實務篇)

張曉芬,ETF,高股息,配息,利息所得,海外所得,所得稅法,ETF被動式基金具有一籃子股票分散風險功效，近年來成為國民熱門的投資標的，受惠於我國上市櫃企業高獲利、高殖 ...

#49. 有QI資格的券商對購買美國債券ETF有幫助嗎?是否不用預扣30 ...

複委託投資美國市場的部分特別股、美國交易所交易債券(Exchange Traded Debt,ETD) 或債券ETF，其具利息性質的配息將免扣繳30% 稅款.

#50. 財富管理筆記關於美國的預扣稅30% - Just a Cafe

對IRS來說： CEF ETF 發放的配息, 一律認為是股利. 除了公債.市政債類型, 敝公司不預扣30%. 至於隔年是否退回可能多扣or 扣錯的稅金,.

#51. 【更新公告】PTP豁免商品將於112年7月5日禁止買進交易

購買美國PTP股票的股東，依IRS規定已被視為合夥人，故有向美國IRS申報與繳納稅款之 ... 投資人交易標的屬PTP類型商品，將依美國IRS規定扣收稅款，配息預扣稅為37%。

#52. ETF/境外股票公告與重大消息 - 中國信託

課稅 影響除息後報酬風險，因委託人指示投資境外股票掛牌國家(或地區)不同，對於 ... 依美國稅法規定，非美國人購買美國掛牌股票，於配發該股票現金股利時，配息價金須 ...

#53. [請益] 債券基金會有30%股息稅嗎？ - 看板Foreign_Inv

難道在台灣用基金方式買美國債券就沒有30%股息稅問題嗎？ ... 投資人唯一不適合用ETF方式投入的他說的理由是，因為債券ETF的配息會被扣30%股息稅。

#54. 投資美股海外所得要報稅嗎？免稅額多少？海外券商與複委託 ...

買股票（台股、美股）要課稅嗎？ 2023 美股報稅如何計算？海外券商vs複委託？ 2023報稅的方式有哪些？ 什麼是台灣綜合 ...

#55. 買美國公債與公司債的心得（如有錯還請大家更正補充）

買美國政府公債15～20年（利率約4％左右），當然公司債利率會更高， ... 公司債會比長天期公債波動小一些， 如TLT等等，但配息可能會先課稅30％

#56. 急症最前線投資現金流: ETD 列表

又因ETD 為債券，配息只能遞延( 一般常見遞延5 年，極少數到10 年)，不能不發， ... "soln"那支新發行的,quan網站寫不課稅,後來我有問富邦的交易員,他問公司回報後也是 ...

#57. 【報稅專區】申報海外所得會計師提醒你這些事 - Deloitte

若有投資境外基金、海外債券、外國股票及境外結構型商品，境外金融商品之配息為海外股利 ... 以免因疏忽而未申報海外所得，產生短繳稅款之情形，而遭國稅局補稅加罰。

#58. 債息與股利大不同！00786B年化配息率預估衝5% | Anue鉅亨

美國 聯準會(Fed) 本次FOMC 會議如預期升息兩碼，並表示未來將保持此升息步調至基準利率上升至中性水平，為升息確立基本情境。債券殖利率在過去一段 ...

#59. 再論國際ETF配息是否為國外來源？透過 ... - Rib的投資學習筆記

無可否認的，目前檯面上關於「國際ETF配息是否為國外來源」的主流說法是：美國註冊基金的配息應視為美國來源收入課稅(例如某券商給外國人的稅務說明的說明，SPDR ...

#60. 外國人投資美國股票債券的稅收問題- 稅務 - CCYP

1. 資本增值稅（Capital Gain Tax) · 2. 股息稅（Dividend Tax) · 3. 利息稅（Tax on Interests）.

#61. 債券小學堂 - 台北富邦銀行

富邦跟你說. 賺利息(利息金額收入=債券面額X 票面利率，配息頻率依個別債券而定). 投資海外債券可以為投資人定期帶來利息收入*。 *除了零息債券之外，定期帶來利息收入 ...

#62. QA - 德信證券

參與美股、港股除權息是否需課稅？ ANS： (1)參與美國有價證券複委託之配息(指債息及現金股利)，凡非美國公民交易美國股票者，現金股利一律先行扣除30%稅負

#63. 想領高息的人注意了現在高收債之外有另一選項 - ETtoday財經雲

特別股又稱優先股，具有普通股與債券的混合特質，多數採季配息。 ... 此外，買美國特別股需要注意2件事，一是被公司提前贖回，二是被課稅。

#64. BND、BNDW的比較：害怕股票虧錢的人不能不知道的債券投資

BND、BNDW的比較：投資債券要知道的債券年期; BND、BNDW的比較：配息 ... 美國政府對於外國人持有美國資產超過6萬以上的免稅額是會要課稅的，最高可能 ...

#65. 預扣稅金對報酬率的影響 - 怪老子理財

下表是以美股代號LQD這檔追蹤iBoxx債券指數的ETF為例，計算2007/1/8~2016/8/25期間的淨值報酬、總報酬及七成配息總報酬。期間淨值累計報酬只有15.5%，而配 ...

#66. 【2019年美國暨台灣個人綜所稅申報實務】研討會 - KPMG

台灣近年海外投資管道大增，吸引不少國人投資連結海外債券或基金等金融商品。但如投資的金融商品有配息收入，屬海外所得。有關海外所得計算，陳信賢 ...

#67. 個人投資型保險所得課稅疑義解答

至於投資收益中屬中華民國來源之股利所得及全年超過新臺幣1,000元之存款利息所得，收益獲配時點及金額之記載，均相當明確，帳載紀錄詳盡清楚，業者須掣開或轉開扣免繳憑單 ...

#68. 年化配息率達4％～6％！00751B配息出爐了！ - 理財周刊

債券 ETF更有節稅優勢，因其配息收益計入海外利息所得，適用個人最低稅 ... 目前元大AAA至A公司債(00751B)的持債包括跨國電商亞馬遜(Amazon)、美國最大 ...

#69. 了解美國市政基礎建設債券- TW ZH Institutional

此外，亦有部分市政債券可能豁免當地州份的稅款，所以眾多註冊地為美國的公民及企業因而大幅受惠。然而，市政債券市場上有越來越多債券以需要完全納稅的方式發行。透過發行 ...

#70. 買股不如存債！債券ETF怎麼投資？專家推這兩類 - 遠見雜誌

其中，向來喜歡收息的台灣投資人，就明顯地把目光跟行動轉向相關的債券成分ETF，由於有節稅優勢，根據配息來源屬於境外所得，故免繳二代健保補充保費，櫃 ...

#71. 美國特別股㇐覽表依票息高低排序(Preferred shares list sort by ...

註: 客戶若有合格W8 Ben 表證明其無美國納稅義務，若發行公司與bloomberg相關公告該檔特別股配發債息(Interest)則不需課稅，屬於ETD(Exchanged Traded Debt)。

#72. 見招拆招》稅事五花八門想要搶賺人民幣當心獲利被吃掉 - 財訊

資誠會計師許祺昌指出，寶島債與點心債課稅最大的不同，就是不管未來是 ... 人出售A股基金或ETF都不用課所得稅，但基金或ETF配息都要課稅。

#73. 00679B全面介紹：是什麼？怎買？看懂元大美債20年- 投資獵手

本文將介紹00679B，也就是元大美債20 年這檔ETF，將會介紹配息、管理費等完整資訊，想了解就快來看看吧。 股票代號, 00679B. 股票全名, 元大美國政府20年期(以上)債券基金.

#74. 小資族首選!只要台幣3411元:每年配息8.28％，而且每月配息!!

投資特別股確實有3大好處:殖利率高、穩定配息、資金門檻低。 ... 其他美國券商也提供交易債券服務，但提供種類較少，手續費較盈透高，每筆最低交易 ...

#75. 基金報稅全攻略，線上申報好簡單 - TAROBO

如果投資標的位於海外，則計入海外所得申報（例如國人常投資的新興高收益基金，配息即屬於「海外所得」的課稅範疇）。

#76. 元大美國政府20 年期以上債券ETF（00679B）的優勢 - USA Stock

以免利息稅來看，持有台灣的00679B 比持有TLT 划算。 當然，對台灣投資人來說，收到的利息並不是真的不必繳稅，而是視為海外所得， ...

#77. [請益] 債券基金會有30%股息稅嗎？

難道在台灣用基金方式買美國債券就沒有30%股息稅問題嗎？ 我初步查一下， ... 20 F 推badfood: 債券ETF配息也是有些有扣稅有些不扣所以選ETF/基金 01/21 20:23.

#78. 史上難得的債券投資機會，投資等級債起跑｜理財觀念 - 復華投信

受到2022年高通膨及快速升息衝擊，美國優質債券出現近50年來最大跌幅，且首見連兩年下跌，美國公債及投資等級公司債殖利率並來到2008年後新高，意味著 ...

#79. 元大3檔債券ETF配息出爐！0.32元起跳最晚這天買進 - 蕃新聞

投資人請留意！元大投信旗下3檔債券ETF，今年第一季配息公告出爐，其中，元大AAA至A公司債（00751B）預計配發0.45元，殖利率約1.3％；元大10年IG醫療 ...

#80. 【美股】2022 PTP公開交易合夥事業預扣稅 - 常威金融評論

在PTP的架構下通常都會有一般合夥人及有限合夥人 · 我認為美國政府會針對PTP課徵交易額10%稅的原因.

#81. 2021富邦證券複委託| 投資美股退稅明細總整理

貼心提醒：台灣人投資美國公司的股票，配發的股利原則上要課徵30%。但有些標的不需要課稅(譬如債券利息收入、非美國來源所得、配息來自本金而非利息、 ...

#82. 彰化銀行-外國債劵介紹

前手息計算公式＝申購面額×面額配息率×交割日前債券賣方（前手）未領息之天數比例。 ... 全部年限收取之費率合計不得超過受理投資該商品總金額之5％。 課稅方式 ...

#83. 【美股】台灣投資人注意！明年開始，美國PTP型態的ETF要被 ...

美國 國稅局（IRS）發布2022-23 號通知，要求券商要針對「非美國籍」的PTP 投資人，自2023 年1 月1 日起，只要是分配的特定配息，出售、交易或其他移轉 ...

#84. 【調降預扣所得稅】iShares美國掛牌ETF調整預扣 ... - 台灣人壽

故ETF配息作業將調整為待當月預扣所得稅(withholding tax)公布後，再進行配息作業。 ... iShares iBoxx 非投資等級企業債券指數基金：CE070.

#85. 美升息進入下半場「存債感」浮現- 財經 - 中時新聞網

國內最具代表性的長天期美債ETF-元大美債20年所追蹤的ICE美國政府20+年期 ... 元大投信提醒，投資人參加ETF配息時，應留意配息率是否與追蹤指數息率 ...

#86. 保德信

PGIM保德信美國投資級企業債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)適合能承受部份投資於非投資等級債券風險之保守型投資人， ...

#87. 【複委託小知識】什麼是QI資格？對投資人有什麼好處？

據美國稅法，國內投資人投資美股的股息需根據最高稅率30%就源扣繳（配發時就扣掉）。 若直接持有債券的配息沒有預扣稅。 部份債券ETF的 ...

#88. 國泰證券

... 簡稱QI )資格，自2021年1月1日起，台灣稅籍投資人凡是透過國泰證券複委託交易美國股票、特別股或ETF，取得美國國稅局認可具債息性質的配息將免扣繳30％稅款。

#89. 配置公債ETF，台灣好還是美國好?. 我知道 ... - Jet Lee的投資隨筆

這是TLT的第一個優勢。 好，我知道一定有人說可是美股的ETF配息會被預扣30%的股息稅。目前來看各家海 ...

#90. 高收債投資族聰明節稅先破三迷思 - 今周刊

台中一位張醫師，非常喜歡買配息型商品，理財工具幾乎清一色都是高收益 ... 「客戶最常問，我的海外所得沒有超過六百七十萬元，應該不用課稅；也有些 ...

#91. 野村投信投資理財網

基金淨值. 基金介紹. 基金配息. 預定配息時程表. 基金行事曆. 基金比較. 市場研究. 市場研究. 投資週報. 債市信用觀測報告/資金流向. 影音專區. 投資方案.

#92. 美國資本利得稅好複雜？一文了解美國人/台灣人在美投資稅務

不需繳交資本利得稅，短期資本損失優先抵個人所得收入，再來是長期資本損失，一樣至多3000美金。 藉由Tax-Loss Harvesting 提升你的投資成效. 另一種投資 ...

#93. 理財教室- O-Bank 王道銀行

【O巴的金融學課】繳稅季到來，聰明報稅也要聰明投資 ... 配息型基金，只要配息金額加上所得低於670萬元，境外基金配息也不用課稅，假設薪資所得200萬 ...

#94. 高費用又課稅又低利債券ETF的危害: 新光美旺福PK美國政府 ...

前集: 低利債券的危害: · 新光美旺福PK美國政府公債ETF IEI. 美國政府公債ETF IEI. 加權平均到期殖利率僅有1.8%. 配息扣30%稅=1.8%*0.3 =0.54%.