Hi,大家,
在2020/12/23後我年末休假跑了許多地方昨晚才回到台北的家,
現在談談2020年的投資兩三事,
2020年是個充滿機會的一年，
台灣有幸在這個世界級的風暴中走出一條屬於自己的活路，
市場也活絡了起來，許多積極的投資／投機者在這一年有了豐碩的成果，我自承投資性格一直都是相對警慎保守的，因此分散風險與避險是我必做的工作，這讓我在２０２０年三月股災時在殺到最低時，每日加班疲累地保持盈利（三月期權獲利1800萬,加計股票票當月損失17萬與帳面轉負的股票未實現損失,三月淨值增加約984萬,在月中殺到谷底時該月通算淨值仍增加500萬)，同時也讓我難以像一些人一樣大賺，以長榮為例，就算我在１３元左右就開始投資，也持有至今，但因為只持有了相當於幾百到一千多萬市值的股票而沒有了重壓下的誇張倍率,整年通算淨值增加約1~1.1億之間,其中期權帳戶作用為期權當沖/股期投資與整體部位避險,加上未實現的部分約占4000多萬 ,股+期權整體投資部位來說大約年獲利約在200%~210%之間
其中有幾個印象深刻的點是
1.一月過年的時候疫情延燒, 我當時的部位偏多,過年前原來獲利200萬,過年時因為停盤避險遇上困難,使得年後隔天就算單日避險成要回120萬仍然單日把一月的獲利斬成虧損,同時我開始逐漸調整部位成能夠承受下跌的潛在損失
2.三月下跌段我的主要策略是 抱有我看好的股票,但同時做整體市場的避險,也就是利用期權的獲利貼補融資持股部分的斷頭風險(因為期權有獲利未平倉也會有實際資金入帳的優勢)
在最低的那天我維持率達到130.x 已經從期權帳戶的獲利提款部分準備補保證金,並且計畫從那時開始逐漸增加持股現貨,撤除主要避險,但才剛開始就反彈了 XD
3.申購元石油,人人有獎 就是一個準備三百多萬跟營業員說申購 然後就賺進6x萬的故事,差別在申購股票中獎率很低,申購元石油人人有獎 可喜可賀
4.因為3月避險成功而手上多了千餘萬的現金在4月的時候因為合一的FB825談妥, 算了算鍵盤每天進去抽股票直到中了100多張,而因為ON101解盲成功便將其在投資項目中獨立設為中長期持有的低風險的風險性投資持有至今, 大部分持股都質押中
5.這個是覺得最適合與大家分享為何持有的part,請仔細閱讀-
2020持有張數最多並持有至今的股票是永豐餘,因為只能查詢半年資料,所以期間如附圖,但確實持有至今都未改變,我對他的持有方式也是買進以後質押,回到5月注意到這支股票時,背景是從我發現他是元太母公司開始的,在三月時我有買進24元左右的元太,而之後在閱讀2020年第一季財報時注意到了永豐餘,他吸引我的點在於
-顯著低於淨值
-高配息,配息穩定,財報毛利改善,當時殖利率高於5%
-上半年來一直有廢紙升價的風聲
-民生布局全面,子公司布局疫情受惠且具成長性
- 網購-紙箱工紙,醫療-申豐乳膠手套 元太-彩色電子紙 有機-永豐餘生技超市 - 衛生紙等民生用紙 再加上我沒有特別喜歡的永豐金
-該公司本質上算是類似台灣50(當時又顯著低於淨值)的ETF
在這些加總之下我認為在當時有很深的價值/成長型混合投資契機,因此決定作為核心持股,以買入後質借方式持有並隨著時間過去資料符合甚至比我預期的更好下逐漸增加持股,現在也很虛榮的列在持有400張以上的200多位股東之一 XD, 這則的重點不在我買了哪檔股票,而是我評估的方式, 有恆心的朋友可以把這家公司的資料與我文章內的內文做些比較,參酌法說會內容與財報做些推敲, 這方式我認為很適合大部份投資人
6.看到超QE訊息時 買了15xx的黃金跟銅，原油也有小賺了一些
7.不要懷疑，我真的持有100多檔股票或股權衍生性商品
8.我的股票質借利率是1.7％，不要認為只有房產跟保險可以質借～股票的變現性更高更迅速，但還是要注意風險，不要無限制使用槓桿到滿
9.我的記帳方式以淨值變化為主，採日結，投資千萬記得沒有不賣就不算賠這件事，放著擺爛不會成長的股票其實損失了很多機會成本
這篇文章本質上是自己寫給自己看的備忘錄,因此就沒有附上超多的圖表了(我也沒時間做)
今天時間晚了,先寫到這邊,睡個覺起來就是新的一年的開始,祝各位有在看我個版的朋友投資順利,身體健康,晚安
股票質押永豐 在 Re: [請益] 股票質押，可否質押不同券商帳戶的股票？ - 看板Stock 的推薦與評價
我這不就來了嗎XDDD
分享個人股票質借的心得
1. 國泰銀行(1.9%)
2. 元大證券(證金方案)
3. 元大證券(1.8%)
4. 元大證券(1.7% 單次)
實際上質借利率都是可以談的，官方利率應該是3.0~3.5%
依據客戶的持股、資金部位特簽，經總公司同意後辦理
如果你談不到好利率，請提高你的資金部位及信用分數(誤
我質借時信用分數在700分(滿分800)，不算高
1.國泰銀行(1.9%)，必須要去券商填質押單，再把質押單及撥款單寄給國泰銀行
可以壓零股，但每次撥款都要有撥款單，質押跟撥款都相對麻煩
可以一次填複數張，金額跟日期都空白，電話通知業務撥款時再填上
1.9%據說是國泰銀行最優惠的利率了，不知道業務有沒有唬爛我XD
去LOAN版上po文，就會有很多業務寄信給你
不要再寄信給我問我業務了XDD
2.元大證金方案(1.56%)必須是0050成分股 或是0050、0056
不含元大金，所以總共有51種標的滿足
單一標的500萬以上，單次撥款300萬以上才符合條件
適合資金部位大於一定程度的人，個人建議是總資金大於3千萬的人
個人經驗，一次拿到大筆資金會信心爆棚
亂買標的，甚麼個股都覺得超便宜，不建議小孩子開大車
為什麼是撥款300萬以上，因為上市公司可以借60%，上櫃50%
所以質押500萬以上才能借到300萬
3.元大證券(1.8%)<--我選這個方案
我申請質借時資金部位約850萬，80%以上都是0050成分股
元大可以透過元大萬事通->股票借貸(借貸通)
線上申請撥款、還款，各種資訊包括:維持率、借貸金額、利息都可以查到
但是只能壓整張，零股不能質押
優點是撥款非常迅速，早上申請中午就入帳
可以等股票買到再借款
質押的股票也可以賣出，錢會直接還款沖銷掉
要用再借出來XDD
一開始要申請借貸額度，例如500萬
真正能借的金額要看你的股票部位而定，例如股票總價值700萬
如果都是上市公司，上限就是700*60%=420萬
處置股、部分小型股不能借
如果你股票部位有1000萬，理論上可以借到600萬
但因為你的額度是500萬，所以也只能借到500萬
除非補財力證明提高額度
4.元大證券(1.7%)
當時營業員給我另一個方案，一次全壓一次撥款利率可以到1.7%
但是買入股票不能再質押借款，或是第二次撥款恢復原利率3%左右
總結:我個人投資策略是定期定額00692+股市修正時加碼買入
不需要常握大筆資金在手上，所以選擇元大證券1.8%的方案
目前總質借金額570萬左右，有調高過一次借貸總額度
可以用股票部位當資產證明
股票質借的好處是可以還息不還本，運用便宜的資金長期幫自己打工
質借的錢買入股票後可以再質壓提高維持率
我目前約重複投入2.5輪(第三輪沒用滿)
缺點是有維持率的問題，元大是規定140%以上
自己要算好能承受的下跌風險
原屋融資利率更低1.32%左右，但要還本息資金運用上不會比較划算
只是風險較低，沒有維持率風險。可以抱到8500點再彈上來
建議借貸投資，要選擇相對低風險的標的
我投資的標的之前有分享過，台泥、亞泥、東鋼、中鋼、玉山金、華南金
台積電、光寶科、達欣工、元大金、兆豐金、國產、00692
鋼鐵、水泥是去年8月就買入的，因為本身在建築營造業
購買自己熟悉的產業勝率也比較高
最近也覺得台股高了，今年的股息會優先還款提高維持率
暫時不會再增加借貸金額
但定期定額不會停扣
祝大家今年仍然獲利滿滿
有興趣的人，歡迎來信詢問業務
※ 引述《turtlegg (ㄍㄨㄟ ㄉㄢˋ)》之銘言：
: 問題
: 各位好
: 想請教，尚未使用過股票質押，目前聽到有這個方式
: 想說認識一下，也實際操作一下，一方面體驗怎麼進行，一方面也活絡資金使用
: (並非急用)
: 目前手上股票都是上市股票，市值目前180萬左右。大部分為金融股 + ETF
: 查了一下相關資訊，發現居然討論的不多....
: 原本想說下禮拜再來問問營業員或銀行
: 但還是想說來看看大家有什麼經驗及建議，我也好跟銀行/業務員，溝通 XDD
: ----------目前想先問的是----------
: 1. 這樣的資產質押，利率可能2%以下嗎？
: 2. 我有兩家證券商各有股票，日盛和國泰(各佔一半)，這樣我兩間都需要申請才行嗎？
: 3. 還是要另外找其他的銀行問？
: 謝謝各位
: P.S. 我已了解維持率及斷頭風險；質押出來的金額也會做需要補繳的預留
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.66.1 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1625379119.A.B42.html
※ 編輯: aulau (111.71.66.1 臺灣), 07/04/2021 14:12:59
以我的選股能力被動投資還是不錯的選擇
※ 編輯: aulau (111.71.66.1 臺灣), 07/04/2021 14:33:58
目前是打算借新還舊，總借貸額度700萬，只借到450萬
後面慢慢借新的還舊的度過轉換期，再用股息還掉一部分
還息不用還本我可以用這些資金持續幫我獲利(打工)
股票質借可以500萬以上喔
條件談好就好
之前問永豐證券，簡單問問就說可以2%
還是去loan版問問可能有機會
股票質借相對更便宜
但我會用股息還款慢慢提高維持率
兩年後就能承受50%下跌了，感謝提醒
借貸戶只能在單一分點開，證券戶可以不同分點都開
但借貸戶只能有一個，我在B分點開借貸戶，A分點的就要取消
我沒遇過不知道會怎樣，營業員應該也不清楚
很多營業員沒經手過股票質借，對相關細節也不了解都要問總公司
後來問到B分點願意給我1.8%，我就把全部股票都匯過去質押
並不是銀行部門比較好談，是看他願不願意去幫你談XD
或是他夠不夠力上簽呈給公司
※ 編輯: aulau (111.71.66.1 臺灣), 07/04/2021 21:14:38
也無開辦費
※ 編輯: aulau (111.71.66.1 臺灣), 07/04/2021 23:21:24
而且要開元大的借貸戶
會撥需要本人去營業分點
※ 編輯: aulau (220.133.87.177 臺灣), 07/05/2021 12:15:08
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