儘管如此,退撫基金與其他政府基金投資績效來比較,還算是好的,以今年截至2月底止的經營狀況來看,虧損最多的是舊制勞退基金,期間收益率為-4.02%,其次是新制勞退基金-3.74%、勞保基金-3.47%、國保基金-3.35%,退撫基金為-3.2%,虧損幅度僅次於同為退撫基金管理的公保基金-1.72%。
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【#財經】疫情衝擊經濟 退撫基金大虧600多億
儘管如此,退撫基金與其他政府基金投資績效來比較,還算是好的,以今年截至2月底止的經營狀況來看,虧損最多的是舊制勞退基金,期間收益率為-4.02%,其次是新制勞退基金-3.74%
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退撫新制舊制比較 在 Joe's investment Facebook 的最佳解答
Joe:「如果讀者只是看記者給的數字,你會覺得政府的勞動基金操作效率很差,但你仔細去把數字計算一下,規模3.95兆,然後單月虧損1227.2億元,大約是虧損3.1%,投資人可以自己去看看國際股市大概都跌了多少,而且累積前十個月,報酬率也不過-0.70%不到,然後再看看各國股市大盤和年初的相對位置,說實在的,這績效其實不差,而且股災出現了,逢低擴大加碼,帳面會有虧損,這也很合理,只要FED和ECB的貨幣政策能放緩,我認為績效會恢復很快,不需要像媒體的描述,好像一時的虧損,就是永久虧損,表現如果能優於大盤,我認為操作能力就算中上水準了。」
勞動基金運用局公布投資收益狀況,今年10月勞動基金大虧1227.2億元,把前9個月賺的錢都虧掉還倒賠;截至10月底,勞動基金虧了174.6億元,收益率為負0.47%,勞動基金今年震盪不斷,3月時累積虧313.3億元,但到7月時單月進帳625億元,截至8月底收益數達1278億元,但9月單月又小虧200多億元,10月單月大賠1,336.7億元,為歷年來最大單月損失。
勞退新制2005年7月上路,僱主每月幫勞工提撥薪資6%到勞工個人帳戶,勞工可自行決定是否再提撥,最高再提撥6%;基金由勞金局投資運用,每年分配盈虧到勞工帳戶,勞工60歲退休或死亡時才能領回。勞金局除了管理新、舊制勞退基金外,還管勞工保險基金、就業保險基金、職災保護專款、積欠工資墊償基金(以上合稱勞動基金),另受衛生福利部委託管理國民年金保險基金。
勞金局副局長說,10月市場「跌到不像話的跌」,台股跌了快11%,國外股市也跌了將近1成,金融市場非常不好,原因可能有中美貿易戰、英國脫歐、新市場資金外流等,大家10月都非常不好,所以市場幅度有比較大的「修正」,10月市場非常震盪,11月勞動基金應該會翻正、回穩,12月台股也會修正,雖然市場「滿令人受驚嚇」,但今年全年應該還會是正數。
截至10月底止,新制勞退基金收益數為負146.2億元,收益率負0.72%;舊制勞退基金收益數負18.8億元,收益率負0.23%;勞保基金收益數負37.2億元,收益率負0.53%;就保基金收益數24.7億元,收益率2.06%;職災保護專款收益數0.8億元,收益率0.78%;積欠工資墊償基金收益數2.1億元,收益率1.71%。另外國保基金收益數負23.3億元,收益率負0.50%。
截至10月底止,勞動基金規模達3兆9501億元,其中,新制勞退基金規模為2兆1730億元,舊制勞退基金規模為9280億元,勞保基金規模為7018億元,就保基金規模為1237億元,職災保護專款規模為107億元,積欠工資墊償基金規模為129億元。
勞動基金運用局表示,事實上,今年前10月勞動基金實現獲利1,486億元,造成收益數轉負,最主要是因「紅色10月」,10月台股下跌了快11%,全球各個股票指數也下跌8~11%,造成龐大的持股提列未實現損失,若再加上公務人員退撫基金10月虧損逾190億元,則合計政府基金10月虧損1,527億元。
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