⭐️最新! ⟪00850首次年配息0.9元⟫
孵了一年多終於等到,有小0050之稱的00850,傍晚已經公告今年的初次收益評價結果,預計配息0.9元,以今天收盤價26.26換算殖利率為3.43%。
🐔對比0050今年總息值3.6元(2.9+0.7),殖利率為3.39%,和850的%數差距不大,在二支ETF #持股重複率將近9成 的情況下,會出現這個結果應該也不意外,按照這個節奏,850的定位也更明確了😎
📆除息日:11月20日(五)
📆發放日:12月24日(四)
11/5規模:70.41億
11/5淨值:$26.43
🔰除此之外,要關注850絕對不能忘記它有個30%單一持股上限(俗稱雞腿條款🍗),超出的部分,在每半年成分審核調整時會一起被調降,因為 #瀏海太長 總是要修一下的啊😂。
去年12月我們曾經針對這個題目做了研究,很快地一年過去了,截至今天11/5收盤為止,850的台積電權重又來到了37.13%。下個月即將再度進行半年一次的成分調整,這次的瀏海會怎麼剪?很值得觀察看看🤔。
➡️持股30%條款首度執行 00850的台積電跑哪裡去?
https://youtu.be/yl5D7-Eo8ko
✅昨天00731也公告了年配2.09元,殖利率有4.46%
其他元大ETF初評今天也一起公告了,00713今年算下來也有接近5%👍快速幫大家整理:(👉11/5殖利率)
🍱 00731 FH富時高息低波➜2.09元👉4.46%
🍱 00713 元大高息低波➜1.7元👉4.93%
🍱 0051 元大中型100➜ 1.1元👉2.77%
🍱 0053 元大電子➜ 1.3元👉 2.56%
🍱 0054 元大台商50➜ 0.75元👉 2.96%
🍱 0055 元大MSCI金融➜ 0.65元👉 3.7%
🍱 006201 元大富櫃50➜ 0.38元👉 2.44%
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#小資版的0050🐥 #超級評價週⭐️
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我相信很多人都不知道,ETF「可能」會有不配息的時候。
今天有朋友詢問關於這個問題,我覺得它非常重要,雖然發生的機會不高,但是投資人有「知的權利」。
今天台股一度大跌近800點,假設接下來空頭還會持續,這個過去我們沒想過的問題,未來可能浮上檯面。
在ETF的公開說明書中,明確指出配息的條件之一是「每受益權單位之淨資產價值減去當年度每受益權單位可分配收益之餘額淨值不低於發行價格」。白話說,如果評價日當天ETF「淨值」低於「發行價格」,這檔ETF就不配息。但是基金公司在後面補了這一句,「經理公司有權在上述條件範圍內調整可分配收益金額。」
整段文字用白話來解釋,就是當ETF淨值低於發行價格,「可能不配息」。原因不難懂,假設一開始投資人以20塊認購,接下來淨值跌到18塊,如果又要配息等於是「拿我的錢配給我」。
以今天最低點觀察,已經有不少熱門配息型ETF在盤中跌破發行價了,其中幾檔如下:
元大高股息(0056)發行價25元,今日最低24.02元;
元大ESG永續(00850) 發行價20元,今日最低19.01元;
元大高息低波(00713) 發行價30元,今日最低27元;
富邦公司治理(00692) 發行價20元,今日最低19.45元;
國泰股利精選(00701) 發行價20元,今日最低18.57元
所以投資人一定很關心,那到底接下來如果繼續往下跌,配息會不會繼續?
我認為,就算行情繼續下探,基金公司配息的機會還是很高,主要原因是許多投資人買進這類ETF為的就是長期穩定的現金流,如果突然宣布終止配息,將導致大量長期買盤流失,使得基金規模大幅縮水,這絕對不是基金公司樂意見到的。
不過我們仍然要往最壞的地方想,如果真不幸,當年度由於ETF淨值大幅低於發行價格導致不配息,當年度ETF投資標的配發的股息仍會擱在帳上,往後淨值回升將一次配出來,使得下個年度殖利率爆增。所以不是不給,只是慢給。
這就衍生了一個問題,投資這類ETF的朋友一定要留意,不要開槓桿。我的意思是,當你用融資的方式買進這類ETF,假設貸款利率2%,預計用股息來支應利息費用,若是不幸發生當年度不配息的問題,可能會導致資金出現缺口。
當然,我認為不配息的機率還是很低就是😊。
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這星期連續寫了二篇關於債券基金的文章,文中提到利差,有些人可能不知利差的意義,那一起複習下2018.05.04這一篇文章吧
了解殖利率,你還需要了解利差!
投資債券的人都知道,常會出現利差這二個字,它是我們在買債券基金必須了解的名詞。
殖利率我喜歡記成:報酬率;而利差我喜歡記成:利潤,利差越大,利潤就越大,那價格就越低,利差越小,利潤就越小,那價格就越高,因此你該知道你要買在利差大的時候(價格低),賣在利差小的時候(價格高)。
利差的定義書上網上很多,我用比較實務的說法解釋如下:
假如今天美國高收益債的利差是4.6,它所代表的意義是今天如果你去買美國高收益債,你的利潤會比去買美國公債多4.6%的利潤,假如今天歐洲高收益債的利差是3.6,它所代表的意義是今天如果你去買歐洲高收益債,你的利潤會比去買美國公債多3.6%的利潤,因此利差就是所有的債券都跟美國公債做比較。
接下來就是要進一步了解多了4.6%或多了3.6%你滿意嗎?價格是低還是高?記得買股票常常會跟10年線做比較,利差也一樣,喜歡與10年平均利差做比較,例如:
目前美國高收益債的利差是3.33;10年平均利差是6.29;10年來最高/最低利差為19.88/3.29,如何解讀,目前的利差是3.33<6.29(10年平均利差),意思說目前美國高收益債的價格>美國高收益債10年的平均價格(就是現在價格貴了),再者與10年來最低利差3.29比只多了一點點(利差越小價格越高),那就意謂價格快要接近10年的最高價了。
如果大家有心不難發現,目前不管投資等級公司債、美國高收益債、歐洲高收益債、新興市場公債、新興市場公司債其利差都早已小於該種類債券的10年平均利差(美高收要與美高收10年平均利差比、新興市場公債要與新興市場公債10年平均利差比),而且有些甚至非常接近10年來最小利差,所以我從很多年前就已經說了要賺資本利得不容易,長期領息為目的是可以的,因為以領息為目的不外乎希望多買點單位數(好多配息),雖然目前價格在相對高,但台幣匯率出現2字頭也很難得,因此換算下來也沒少買單位數;另外2018年市場還是持續看好新興市場本地貨幣債,主要是因為價格雖然也在相對高點,但看中的是新興市場貨幣的升值帶來淨值的漲,只是我要提醒買此債又是以資本利得為目的的人,此時主要是賺新興市場貨幣的升值,而新興市場的貨幣一向波動大,一個風吹草動就跌光光,自己要想清楚是否確定能接受這種波動。
最後大家一定問,這些利差要去哪裡找?請去問基金公司、問銷售銀行.....但絕對不是找我要,上我進階班的學員(無論實體班或網路班)你們很幸福,我都整理好提供給你,不要浪費我精心整理的資訊。
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