〖#金融小字典 01〗 #變種ETF
#看完這篇連金編自己都驚呆了
#原來我買的都是變種ETF
現在有一種『變種 ETF』,已經成為台灣市場的新主流~
不過很多人其實不知道,自己買的不是傳統跟大盤的 ETF ,而是變種的 ETF⁉️
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秋高氣爽的 9 月就要劃下句點了,趁著 9 月結束前,讓我們來回顧一下這個月的主題 #ETF 吧!
全名是指數股票型基金的 ETF,最新趨勢是冠上 Smart Beta 在前面,加上各種「聰明的因子(可量化的投資因子)」做篩選,成為——『變種ETF』!讓變種 ETF 不只是乖乖複製大盤,還有了獨特的自我。
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🤔我買到的是變種 ETF 嗎?該怎麼分辨變種 ETF!
1️⃣ETF前面高股息、內需、ESG,5G等 #主題型ETF 都是變種ETF
2️⃣投資前請詳閱公開說明書!購買前仔細閱讀公開說明書中的「#指數編製方式」,先看清楚再決定投資
3️⃣近來常見的 #反向型ETF、#槓桿型ETF,多是透過期貨來達成槓桿或反向倍數報酬,追蹤誤差可能很大;而且這些類型的 ETF 常常會做動態調整,之間產生的交易費用也會侵蝕到 ETF 的獲利,就是許多財經作家會說的「#內建扣血機制」
在做完變種ETF的研究之後,金編才發現原來自己買的ETF很多都是變種ETF,不過金融商品沒有好壞對錯,重點是要知道自己在做什麼、搞清楚每種金融商品的特性!
最後,不管是在做什麼投資之前,都要先了解自身需求,以及產品本身的特性,而不是看哪檔商品熱就跟風,避免最後績效反不如預期,甚至血本無歸😭
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〖延伸閱讀〗
📍20世紀最重要的金融創新!被動打敗主動 ETF走向「大尾」之路👉https://tabf.pse.is/vff7k
📍迎接 ETF 2.0 時代!元大投信董座劉宗聖預測 ETF 新趨勢👉https://tabf.pse.is/vx25u
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#ETF #指數股票型基金
#你的ETF不是ETF #而是變種ETF
#投資前停看聽
etf全名是指數股票型基金 在 台灣金融研訓院 Facebook 的最佳貼文
#年輕人的新寶貝 #投資人的新寶貝 #ETF夯什麼⁉️
「只要你懂 ETF ,ETF 就會幫助你!」
—— 海龍王 彼得 如是說。
但首先,你要先懂 ETF。
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說到 ETF 你會想到什麼?
是0050?VIX?還是懶人投資?
如果你只想得到這些,那就太淺了!
ETF發明不過短短27年,近10年來,這個基金的小老弟卻呈輾壓式成長,大受投資人歡迎,台灣引進後也創下多項紀錄,但同時也應正視其疑慮與挑戰⋯
#ETF全名是指數股票型基金(Exchanged Traded Funds)
ETF 作為一種方便的指數化投資和資產配置工具,由於採用被動式管理,有風險分散、投資組合透明、管理費用低、交易便利、資金效率高、進入門檻低等特點,同時兼具封閉式基金和開放式基金的特性,被譽為「#20世紀最重要的金融創新產品」,現在,就跟著金編的腳步,一起來重新認識 ETF 吧!
📚被動打敗主動!ETF走向「大尾」之路👉https://tabf.pse.is/rfp8v
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#ETF #懶人包 #一籃子股票 #被動投資 #投資前停看聽
etf全名是指數股票型基金 在 政經八百 Facebook 的最讚貼文
#八百回合經濟談
〔#基金 #散戶的好夥伴〕
認識了#金融市場 之後,下一步就能開始著手投資,此時你卻發現自己資金不,或是對選股能力沒有把握,這時候「基金」就是一個值得考慮的選項!這次就讓政經八百帶大家認識一下共同基金!
#共同基金 ( mutual fund ) 是集合投資人的資金,並委託專業投資機構代為操作管理。聚集了眾人的資金而成立的基金,原本資本不足的人,也有機會透過共同基金獲得債券市場、 5G 產業帶來的豐厚報酬。所有由操作基金而產生的收益和虧損,都是由全體投資人共同承擔。
一般投資人可以向資產管理公司(投信公司)申購基金,交由他們代為操作管理,投資人投入的錢都會有專屬的保管機構代為保管。然而實務上,投資人申購基金的管道其實包括#銀行、#基金平台、#證券商、#保險、#郵局。若要結束對某一檔基金的投資,也可以贖回。
那麼基金是怎麼獲利的呢?是像股票一樣買低賣高嗎?還是像債券一樣領固定配息呢?
有趣的是,這些獲利方式萬能的基金都可以做到!基金是集結大家的錢去做投資,基金經理人選擇的投資標的並不限於股票或債券,所以基金有四種主要的獲利來源:#資本利得(買賣價差)、#債息、#股利、#匯兌收益。
除了獲利之外,透過基金投資也會有成本,通常可以分為「外加」和「內扣」兩種。#外加 通常指申購和贖回時的手續費,透過不同管道進行申購,也可能有信託保管費(透過銀行通路)或轉換手續費(基金間轉換時);而#內扣 費用則有管理費和銀行保管費等等。
▌ 一些基金相關名詞
#基金規模 ( AUM ) 指基金募集到的總金額,隨著投資人的申購或贖回,一檔基金的 AUM 也會有增減。
#淨值 指將基金中的資產減去費用後的價值,通常投信公司每天都會計算一次淨值。
#基金週轉率 是一段時間內,基金持股的更新次數。
▌ 基金分類方式
根據基金的註冊地,可分為#境內基金 和 #境外基金,投資標的通常分別專注在台灣市場與海外市場,兩種基金的計價幣別也不同。
依能否申購或贖回與否,可以分成#開放型基金 和 #封閉型基金,台灣目前大多是開放型基金。
以投資標的來區分的話,則有#股票型基金、#債券型基金、#貨幣型基金,以基金為標的的#組合型基金,與同時兼顧各項金融資產的#平衡型基金。
這幾年大家常常提到 #ETF,它的全名是「指數股票型基金」,指透過追蹤某一個指數的成分股進行資產配置的基金,以複製跟大盤相似的報酬。然而 ETF 卻不是透過一般管道申購,而是在證交所交易的基金。舉例來說,美國 SPY 就是追蹤 S&P500 的 ETF,而台灣最具知名度的就是一次幫你買進台灣最大 50 檔股票的元大台灣 50。
其實本周的內容介紹完整的基金的相關知識,像是所謂的#避險基金和#私募基金,或是透過#夏普比率來衡量基金的表現,以後有機會政經八百也會推出更深入的基金專題,希望大家可以繼續支持!
#經濟 #經濟學 #臺灣 #科普 #科普經濟學 #政經八百 #投資 #風險