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今年第一個開盤日的建議，現在來回顧一下成績如何
美股至今VT+15%、VTI、VOO+19%
台股0050+16%
如果有進一步做資產配置的話
最基本的股債如AOA+12%、AOR+9%
至於我的動態資產配置約+25%
而這些數字，我都會當成主動選股或擇時操作的機會成本，因為相較之下這些投資會省事很多。
今年自己另外主動操作的帳戶，雖然績效更高，但也花了更多心力及承擔更大的風險，所以上面這些依然是CP值很高的投資策略
其實，不管你投資什麼，本質就是一連串機會成本的選擇，投資沒有零成本這種事，那只是種行銷話術或者安慰劑而已
所以還是老話一句，投資的選擇比努力更重要
然後就是盡量擴大自己的認知，增加選擇的範圍，你才能更有效率的達到目標。
【美股投資】VGK介紹：投資歐洲股市的低成本選擇！
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什麼是VGK？如果你想要投資歐洲股市，但卻不想重壓任一國家、任一公司，那麼直接買下一籃子股票－VGK，反而是個簡單的選擇。今天的節目，讓我們重回「美股」的懷抱，帶大家一起來認識一下低成本的指數化投資選擇。對了，這支商品並不能夠在豐存股(美股) 上投資，有需要者，請透過美國券商 / 複委託 / CFD差價合約交易平台上下單；或是直接填寫表單，讓我們一起向永豐金證券提提建議吧！
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🎯買美股投資，很困難嗎？
寶可孟的投資策略是「被動化的指數投資」，你可參考像VT、SPY、QQQ、VWO等追蹤大盤的指數型ETF，不需要把資金過度集中在台股，也可享有海外資產公司的超低成本的內扣費，甚至每月/每季都有配息入帳(依各標的之特性而有不同)，月月有美金利息進帳戶，真的很爽！
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國泰證券複委託美股定期定股，美股輕鬆存，讓你輕鬆成為美國知名大企業股東
✅美股定期定股詳情：https://bit.ly/352JAyM
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先前Min有介紹過國泰證券台股「定期定額」投資零股的服務，吸引了身邊蠻多朋友加入定期定額零股的行列，開始透過存股長期投資並累積財富🈵
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現在國泰證券也有複委託「定期定股」美股輕鬆存的服務，只要開立好複委託，透過「定期定股」服務約定好投資標的、日期、股數及放入所需資金，約定時間一到幫你買美股，可以輕鬆成為美國知名企業股東，美股「定期定股」就跟台股定期定額一樣，有輕鬆投資、降低平均成本及分散風險等等優點唷🉑
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國泰證券美股「定期定股」輕鬆存所提供的投資標的，共60檔個股、60檔ETF、9檔特別股，區分為積極型、穩健型、保守型三種類型，可以依照自已可以承擔的風險程度或投資屬性，來選擇要投資哪檔標的📊
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「積極型」標的，皆為大家常見的知名企業，有蘋果公司、臉書、微軟、可口可樂、華德迪士尼、亞馬遜公司、好市多、耐吉、麥當勞、波克夏海瑟威等等，都是全球知名的優質公司🈶
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ETF部分，除了近期最熱門的ARK ETF外，比較多投資朋友提到的ETF，像是AOA、BND、QQQ、SPY、VB、VOO、VT、VTI這幾檔，也受到蠻多投資人的喜愛💕
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國泰證券「定期定股」美股輕鬆存，買入手續費只要交易金額的 0.3%(若未達4美元，以4美元計算)，計算一下要達低消4美元的話，單次投資約需1,334美元左右，換算成台幣約為37,352元左右(以28元匯率換算)，CP值最高唷👍
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若你已有國泰證券戶頭的話，可在國泰世華APP直接線上開立複委託帳戶，非常方便🆗
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另外國泰證的樹精靈APP，免費提供美股「即時行情」功能，由於大多數券商複委託美股行情呈現大約都有延遲15分鐘情況，國泰證樹精靈APP提供與美股連動的即時行情報價功能，而且還是免費服務，對於想即時掌握美股走勢的朋友來話，是個挺不錯的功能🉑
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對於投資「美股」有興趣的朋友，可以參考看看囉😀
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2021小資族證券開戶、國泰證券定期定額存股
✅定期定額存股詳情：https://bit.ly/3bGcbMC
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#歡迎按讚及分享 #國泰證券複委託美股定期定股
投資朋友很喜歡存股的原因：(1.) 可領股息、股利 (2.) 有機會賺取股價上漲的報酬。你會不會好奇，存台股的方法跟存美股一樣嗎？這次實測3種存股法，看是不是也能獲得一樣的報酬！
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0:38 #存股 6大好處！
1:46 存台股3種方法 #殖利率法 #本益比法 #股價淨值比法 #PB比法
3:17 #殖利率法 適合存美股？
4:23 #本益比法 適合存美股？
6:12 #大盤指數ETF #VTI #0050 存哪一檔好？
7:11 個股 #APPLE #台積電 存哪一檔好？
8:05 存其他 #大盤指數ETF、#產業ETF 選擇？
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如果看不準 #美股 個股，就買 #指數ETF。巿面上 #美股下單軟體 好多，投資朋友敲碗問 #專業投資人 都用什麼 #下單軟體？#專業操盤手JOE 用9分鐘教投資朋友他平常在用的下單軟體，同時也是全球最多人在使用的IB盈透證券下單介面。
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0:46 選擇 #IB盈透下單 最大優點
1:45 該選 #第一證券Firstrade 還是 IB盈透？
4:47 怎麼 #轉匯 #換匯 較划算
5:31 台灣人很適合 #投資美股 原因
7:03 操盤手建議的IB下單模式
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0050 都是受台積電影響，買 0050 不如買台積電嗎？最近哆拉王的一篇文章也在討論這個問題，我們就來討論一下是不是真的這樣。以及為什麼我們覺得 ETF 也不適合無腦投資。
影片重點：
00:00 開場
00:14 從去年 3 月起進場的報酬率
01:27 投資 0050 不如投資台積電？
03:36 選擇被動投資必須有的認知
05:05 被動投資的核心是「參與經濟成長」
📺 訂閱頻道看更多投資影片：https://www.youtube.com/channel/UCIBeH-s9UqWnWMUyqBGNqdA?sub_confirmation=1
相關文章和影片
🎬 存了一些錢，該買股票還是 ETF
https://www.youtube.com/watch?v=dv0tAFszGYE
🎬 被動投資興起，對金融穩定性是好是壞
https://youtu.be/DY57-t40b3g
🎬 三個面向判斷一個投資方法有沒有效
https://www.youtube.com/watch?v=DIYT6_W-8gY
📄 0050 已變成台積電的形狀，不如直接買台積？
https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80402/post/202011230008/
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美股ETF知識好康分享 分享給對不知道如何選擇VT、VTI及VOO的朋友，這篇文章有詳細的介紹，以及如何再三者中做選擇。希望對想要投資美國市場ETF的朋友，有所幫助。 ... <看更多>
vt vti選擇 在 [心得] VT與VTI - 看板CFP - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
我剛剛看到一篇文在那邊寫買VT
先說一個背景你2008年假設買入了
VTI也就是美國全指數投資
然後同時買進VT
放到現在
VTI報酬率是235.42%
VT報酬率102.83%
他們比較明顯的分歧點是在2010年
這年大約就是iphone4出來的那一年
因為配置全球市場沒有iphone4這一個革命性的產品
所以導致整個科技產業的報酬率遠遠輸給蘋果
很多說配置世界的投資人
會告訴你你不知道哪時候美國會無法持續這樣的優勢
但如果你信了代價就是十多年輸掉100%以上的報酬
那怎樣避免VT勝過VTI的時刻呢?
很簡單
用半年當一個基準去看
VTI的表現是否輸給VT如果輸了就換股
如果半年後VTI贏過VT再換回來
因為你都能承受10年輸掉100%
這個交換在美國現在幾乎0手續費的市場基本上除了報酬差異不會有差異
我從2010回測這樣做的結果
2010HI
VTI -5.94%
VT 9.91%
這時候持續持有VTI
2010H2
VTI 23.48%
VT 24.59%
此時賣掉VTI轉VT
2011H1
因為這時候是VT輸
VT4.96%
VTI6.24%
轉VTI後會有與從頭到尾持有VTI有1.44%的績效落差
2011H2
VTI-4.96%
VT-11.88%
繼續持有VTI
2012H1
VTI 9.42%
VT 5.77%
繼續持有VTI
2012H2
VTI 6.43%
VT 10.74%
賣掉VTI轉VT
在這時候你可能質疑這麼半年輸那麼多
那是因為你忘記前面的事情了
我們是2011H2開始換VTI的
如果我把這段績效2011-7-1到2012-12-31
比較績效下是
VTI 10.68%
VT 3.21%
VTI狂勝近7%
2013H1
VTI 13.86%
VT 5.46%
此時績效落差再度增加8.4% + 2011H1 1.44% = 9.84%
但2013H1因為VTI勝所以再轉VTI
2013H2
VTI 17.2%
VT 16.57%
繼續持有VTI
2014H1
VTI 7%
VT 6.15%
繼續持有
2014H2
VTI 5.18%
VT -2.32%
繼續持有
2015H1
VT 3.58%
VTI 1.87%
換買VT
2015H2
VTI -1.49%
VT -5.26
再度績效拉開3.77% = 9.84%+3.77% =13.61
換買VTI
2016 H1
VTI 3.68%
VT 2%
繼續持有VTI
2016H2
VTI 8.81%
VT 6.37%
繼續持有VTI
2017H1
VT 11.9%
VTI 8.9%
換買VT
2017H2
VT 11.25%
VTI 11.3%
換買VTI 此時報酬差異0.05 +13.61% = 13.65%
2018H1
VT -0.11%
VTI 3.17%
繼續持有VTI
2018H2
VT -9.67%
VTI -8.14 %
繼續持有VTI
2019H1
VT 16.13%
VTI 18.67%
繼續持有VTI
2019H2
VT 9.2%
VTI 10.11%
繼續持有VTI
2020H1
VT -6.83%
VTI -3.42%
繼續持有VTI
2020H2
VT 25.14%
VTI 25.36%
繼續持有VTI
2021H1(至5/4美股收盤)
VTI 10.96%
VT 8.9%
所以我們發現如果用我這個方法
確實沒有辦法打敗VTI
我們探究原因就是因為VTI會再交換後的下一季打敗VT
但我們要避免的是VT連續打敗VTI
但從2017H2後VT就再也沒有打敗過VTI了
VT打敗VTI的時間點有哪兩個
一個是2015H1 一個是2017H1
2015H1是升息預期的強勢年
2017H1也是川普後開始大升息的強勢年
隨後他開始發動貿易戰
如果你對全球經濟局勢和經濟數據不瞭解
你就會一直買VT放著
但其實就錯過了VTI表現更好的
因為美元是全球定錨貨幣
而其中如果你再仔細分其實還能看到更多端倪
比如如果你懂更多產業的循環
你的績效表現可以打敗大盤
所以我透過這個方法讓幫你避免你錯過了VT的大幅領先機會
實際上美國的領先我不認為有這麼容易在資本市場其他國家有機會超過
歐洲的定位就是對資本利得不友善
法國等國的政治制度是偏向勞工
自然對於資本就有害
而日本經歷了資產泡沫至今通膨未起
他們有基本制度的問題
VT是以市值導向為主的公司
其他國家大市值的股票少有科技股
都是以金融等重資產為主的樣貌
這類的公司仰賴常短期公債的殖利率爬升
本身他們就投資美國很多
所以可以說VT的其他成分都是阻力
反而他是因為持有了很多的美國成分才得以靠近美股的增漲
像日本什麼KDDI 東京電力 這些公司你覺得有可能有什麼爆發性產品和爆炸性嗎?
宣稱持有VT能打敗VTI
就算到了2021H1至今
也都沒有
所以在此宣布大家應該買入VTI
但這還沒考慮到匯率風險
有空再說
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Every man for himself and God against them all.
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.140.151 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1620157796.A.C37.html
※ 編輯: femlro (114.36.140.151 臺灣), 05/05/2021 03:56:37
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